理財規劃師報考簡(jiǎn)介
一、職業(yè)定義
理財規劃師（Financial Planner）是為客戶(hù)提供全面理財規劃的專(zhuān)業(yè)人士。是指運用理財規劃的原理、技術(shù)和方法，針對個(gè)人、家庭以及中小企業(yè)、機構的理財目標，提供綜合性理財咨詢(xún)服務(wù)的人員。
理財規劃（Financial Planning）是指運用科學(xué)的方法和特定的程序為客戶(hù)制定切合實(shí)際的、具有可操作性的某方面或綜合性的財務(wù)方案，它主要包括現金規劃、消費支出規劃、教育規劃、風(fēng)險管理與保險規劃、稅收籌劃、投資規劃、退休養老規劃、財產(chǎn)分配與傳承規劃。
理財規劃的目的在于能夠使客戶(hù)不斷提高生活品質(zhì)，即使到年老體弱或收入銳減的時(shí)候，也能保持自己所設定的生活水平。
理財規劃的目標有兩個(gè)層次:財務(wù)安全和財務(wù)自由。理財規劃是一個(gè)評估個(gè)人或家庭各方面財務(wù)需求的綜合過(guò)程，它是由專(zhuān)業(yè)理財人員通過(guò)明確客戶(hù)理財目標，分析客戶(hù)的生活、財務(wù)現狀，從而幫助客戶(hù)制定出可行的理財方案的一種綜合性金融服務(wù)。
二、職業(yè)介紹
按照*人民共和國勞動(dòng)和社會(huì )保障部制定的《理財規劃師*職業(yè)標準》，理財規劃要求提供全方位的服務(wù)，因此要求理財規劃師要全面掌握各種金融工具及相關(guān)法律法規，為客戶(hù)提供量身訂制的、切實(shí)可行的理財方案，同時(shí)在對方案的不斷修正中，滿(mǎn)足客戶(hù)長(cháng)期的、不斷變化的財務(wù)需求。
三、工作內容
在理財規劃實(shí)際工作中，財務(wù)安全和財務(wù)自由目標在現金規劃、消費支出規劃、教育規劃、風(fēng)險管理與保險規劃、稅收籌劃、投資規劃、退休養老規劃、財產(chǎn)分配與傳承規劃八個(gè)具體規劃當中體現，集中表現為:必要的資產(chǎn)流動(dòng)性、合理的消費支出、實(shí)現教育期望、完備的風(fēng)險保障、合理的納稅安排、積累財富、安享晚年、財產(chǎn)分配與傳承。
三、職業(yè)發(fā)展和前景
隨著(zhù)過(guò)去近30年*經(jīng)濟的快速發(fā)展，中產(chǎn)階級和豪富階層正在迅速形成，并有相當一部分從激進(jìn)投資和財富快速積累階段逐步向穩健保守投資、財務(wù)安全和綜合理財方向發(fā)展，因而對能夠提供客觀(guān)、全面理財服務(wù)的理財師的要求迅猛增長(cháng)。麥肯錫的一項調查資料表明，2006年*的個(gè)人理財市場(chǎng)將增長(cháng)到570億美元，專(zhuān)業(yè)理財將成為我國*發(fā)展潛力的金融業(yè)務(wù)之一。與理財服務(wù)需求不斷看漲形成反差，我國理財規劃師數量明顯不足。我國國內理財市場(chǎng)規模遠遠超過(guò)1000億元人民幣，一個(gè)成熟的理財市場(chǎng)，至少要達到每三個(gè)家庭中就擁有一個(gè)專(zhuān)業(yè)的理財師，這么計算，*理財規劃師職業(yè)有20萬(wàn)人的缺口，僅北京市就有3萬(wàn)人以上的缺口。在*，只有不到10%的消費者的財富得到了專(zhuān)業(yè)管理，而在美國這一比例為58%。
據了解，美國理財規劃師的平均年收入是11萬(wàn)美元，香港理財規劃師去年*收入達200多萬(wàn)港元，*理財規劃專(zhuān)家委員會(huì )秘書(shū)長(cháng)劉彥斌認為，國內理財規劃師的年薪“應該在10萬(wàn)到100萬(wàn)元人民幣之間”。參考我國的宏觀(guān)經(jīng)濟形勢，不難預見(jiàn)理財規劃師將成為繼律師、注冊會(huì )計師后，國內又一個(gè)具有廣闊發(fā)展前景的金領(lǐng)職業(yè)。
四、就業(yè)方向
（一）中央（人民）銀行、銀行業(yè)監督管理委員會(huì )、證券業(yè)監督管理委員會(huì )、保險業(yè)監督管理委員會(huì )，這是金融業(yè)監督管理機構。
（二）商業(yè)銀行，包括四大行和股份制商行、城市商業(yè)銀行、外資銀行駐國內分支機構。
（三）*開(kāi)發(fā)銀行、*農業(yè)發(fā)展銀行等政策性銀行。
（四）證券公司（含基金管理公司）、信托投資公司、金融控股集團等風(fēng)險性很大的金融公司。
（五）四大資產(chǎn)管理公司、金融租賃、擔保公司。
（六）保險公司、保險經(jīng)紀公司。社?；鸸芾碇行幕蛏绫＞?。
（七）上市（欲上市）股份公司證券部、財務(wù)部、證券事務(wù)代表、董事會(huì )秘書(shū)處等。
（八）*公務(wù)員序列的*行政機構如財政、審計、海關(guān)*等；高等院校金融財政專(zhuān)業(yè)教師；研究機構研究人員。
五、報考條件
（一）助理理財規劃師（三級）（具備以下條件之一者）
（1）連續從事本職業(yè)工作滿(mǎn)6年。
?。?）具有以高級技能為培養目標的技工學(xué)校、技師和職業(yè)本專(zhuān)業(yè)或相關(guān)專(zhuān)業(yè)畢業(yè)證書(shū)。
?。?）具有本專(zhuān)業(yè)或相關(guān)專(zhuān)業(yè)的*專(zhuān)科及以上學(xué)歷證書(shū)。
（4）具有其他專(zhuān)業(yè)*專(zhuān)科及以上學(xué)歷證書(shū)，連續從事本職業(yè)工作1年以上。
?。?）具有其他專(zhuān)業(yè)*專(zhuān)科及以上學(xué)歷證書(shū)，經(jīng)本職業(yè)助理理財規劃師正規培訓達規定標準學(xué)時(shí)數，并取得結業(yè)證書(shū)。
（二）理財規劃師（二級）（具備以下條件之一者）
?。?）連續從事本職業(yè)工作滿(mǎn)13年。
?。?）取得本職業(yè)助理理財規劃師證書(shū)后，連續從事本職業(yè)工作5年以上。
?。?）取得本職業(yè)助理理財規劃師證書(shū)后，連續從事本職業(yè)工作4年以上，經(jīng)本職業(yè)理財規劃師正規培訓達規定標準學(xué)時(shí)數，并取得結業(yè)證書(shū)。
?。?）具有本專(zhuān)業(yè)或相關(guān)專(zhuān)業(yè)*本科學(xué)歷證書(shū)，連續從事本職業(yè)工作5年以上。
?。?）具有本專(zhuān)業(yè)或相關(guān)專(zhuān)業(yè)*本科學(xué)歷證書(shū)，取得本職業(yè)助理理財規劃師證書(shū)后，連續從事本職業(yè)工作4年以上。
?。?）具有本專(zhuān)業(yè)或相關(guān)專(zhuān)業(yè)*本科學(xué)歷證書(shū)，取得本職業(yè)助理理財規劃師證書(shū)后，連續從事本職業(yè)工作3年以上經(jīng)本職業(yè)理財規劃師正規培訓達規定標準學(xué)時(shí)數，并取得結業(yè)證書(shū)。
?。?）取得碩士研究生及以上學(xué)歷證書(shū)后，連續從事本職業(yè)工作2年以上。
（三）一級高級理財規劃師（一級）（具備以下條件之一者）
?。?）連續從事本職業(yè)工作滿(mǎn)19年。
?。?）取得本職業(yè)理財規劃師證書(shū)后，連續從事本職業(yè)工作4年以上。
?。?）取得本職業(yè)理財規劃師證書(shū)后，連續從事本職業(yè)工作3年以上，經(jīng)本職業(yè)理財規劃師正規培訓達規定標準學(xué)時(shí)數，并取得結業(yè)證書(shū)。
六、鑒定方式
助理理財師考兩門(mén):基礎知識和專(zhuān)業(yè)能力（《基礎知識》、《專(zhuān)業(yè)能力》都需涂寫(xiě)機讀卡答題；《基礎知識》包括單選、多選和判斷，《專(zhuān)業(yè)能力》只有選擇題）。
理財規劃師考三門(mén):基礎知識、專(zhuān)業(yè)能力和綜合評審（其中《基礎知識》、《專(zhuān)業(yè)能力》通過(guò)涂寫(xiě)機讀卡答題，包括單選、多選和判斷；《綜合評審》為筆答題，以案例分析為主）。
七、培訓對象
（1）從事銀行、信托投資、理財、基金、證券、房地產(chǎn)、財務(wù)、保險、學(xué)生等相關(guān)人員
（2）各行各業(yè)的高級管理人員
（3）有志于從事理財規劃的人員
以上人員均可申報。
八、考試時(shí)間:
理財規劃師*認證證書(shū)必須經(jīng)考試取得，認證考試為*統一考試，每年考試兩次，分別為5月中旬和11月中旬。
成績(jì)公布時(shí)間:考試后兩個(gè)月內
證書(shū)頒發(fā)時(shí)間:成績(jì)公布后兩個(gè)月內
九、證書(shū)樣板
