理財規劃師三級

1.理財規劃概念
理財規劃（Financial Planning），是指運用科學(xué)的方法和特定的程序為客戶(hù)制定切合實(shí)際的、具有可操作性的某方面或綜合性的財務(wù)方案，它主要包括現金規劃、消費支出規劃、教育規劃、風(fēng)險管理與保險規劃、稅收籌劃、投資規劃、退休養老規劃、財產(chǎn)分配與傳承規劃。
理財規劃的目的在于能夠使客戶(hù)不斷提高生活品質(zhì)，即使到年老體弱或收入銳減的時(shí)候，也能保持自己所設定的生活水平。理財規劃的目標有兩個(gè)層次:財務(wù)安全和財務(wù)自由。理財規劃是一個(gè)評估個(gè)人或家庭各方面財務(wù)需求的綜合過(guò)程，它是由專(zhuān)業(yè)理財人員通過(guò)明確客戶(hù)理財目標，分析客戶(hù)的生活、財務(wù)現狀，從而幫助客戶(hù)制定出可行的理財方案的一種綜合性金融服務(wù)。
2.頒發(fā)證書(shū)
理財規劃師為*二級，助理理財規劃師為*三級。鑒定合格者，核發(fā)*勞動(dòng)和社會(huì )保障部驗印的《*人民共和國證書(shū)》。證書(shū)*通用、上網(wǎng)可查、終身有效；它是勞動(dòng)者求職、任職的資格憑證，是用人單位招聘、錄用勞動(dòng)者的主要依據。 通過(guò)自力教育培訓，為參加理財規劃師認證考試準備；資格認證考試合格后，可通過(guò)鑒定獲取《*理財規劃師》認證證書(shū)；
3.職業(yè)前景
通過(guò)考試后，理財規劃師可以從事三方面的工作:
一是在金融機構、理財咨詢(xún)相關(guān)機構中從事理財服務(wù)；
二是開(kāi)設專(zhuān)業(yè)的第三方理財公司；
三是成為專(zhuān)業(yè)的理財師培訓人員。