理財規劃(Financial Planning)是指運用科學(xué)的方法和特定的程序為客戶(hù)制定切合實(shí)際的、具有可操作性的某方面或綜合性的財務(wù)方案，它主要包括現金規劃、消費支出規劃、教育規劃、風(fēng)險管理與保險規劃、稅收籌劃、投資規劃、退休養老規劃、財產(chǎn)分配與傳承規劃。 理財規劃的目的在于能夠使客戶(hù)不斷提高生活品質(zhì)，即使到年老體弱或收入銳減的時(shí)候，也能保持自己所設定的生活水平。理財規劃的目標有兩個(gè)層次:財務(wù)安全和財務(wù)自由。理財規劃是一個(gè)評估個(gè)人或家庭各方面財務(wù)需求的綜合過(guò)程，它是由專(zhuān)業(yè)理財人員通過(guò)明確客戶(hù)理財目標，分析客戶(hù)的生活、財務(wù)現狀，從而幫助客戶(hù)制定出可行的理財方案的一種綜合性金融服務(wù)。 隨著(zhù)過(guò)去近30年*經(jīng)濟的快速發(fā)展，中產(chǎn)階級和豪富階層正在迅速形成，并有相當一部分從激進(jìn)投資和財富快速積累階段逐步向穩健保守投資、財務(wù)安全和綜合理財方向發(fā)展，因而對能夠提供客觀(guān)、全面理財服務(wù)的理財師的要求迅猛增長(cháng)。麥肯錫的一項調查資料表明，2006年*的個(gè)人理財市場(chǎng)將增長(cháng)到570億美元，專(zhuān)業(yè)理財將成為我國*發(fā)展潛力的金融業(yè)務(wù)之一。與理財服務(wù)需求不斷看漲形成反差，我國理財規劃師數量明顯不足。我國國內理財市場(chǎng)規模遠遠超過(guò)1000億元人民幣，一個(gè)成熟的理財市場(chǎng)，至少要達到每三個(gè)家庭中就擁有一個(gè)專(zhuān)業(yè)的理財師，這么計算，*理財規劃師職業(yè)有20萬(wàn)人的缺口，僅北京市就有3萬(wàn)人以上的缺口。在*，只有不到10%的消費者的財富得到了專(zhuān)業(yè)管理，而在美國這一比例為58%。 理財規劃師既可以服務(wù)于金融機構，如商業(yè)銀行、保險公司等，也可以獨立執業(yè)，以第三方的身份為客戶(hù)提供理財服務(wù)。1997年，美國理財師年薪的平均數是11萬(wàn)美元，相當于大公司的中層經(jīng)理。不同的是，他們中的很多人每年僅工作600小時(shí)。2001年，美國在包括總統等職位在內的&lduo;工作職位評鑒&rduo;排名中，理財師位列*。 那么這一新興職業(yè)的薪水如何呢？據了解，美國理財規劃師的平均年收入是11萬(wàn)美元，香港理財規劃師去年*收入達200多萬(wàn)港元，*理財規劃專(zhuān)家委員會(huì )秘書(shū)長(cháng)劉彥斌認為，國內理財規劃師的年薪&lduo;應該在10萬(wàn)到100萬(wàn)元人民幣之間&rduo;。參考我國的宏觀(guān)經(jīng)濟形勢，不難預見(jiàn)理財規劃師將成為繼律師、注冊會(huì )計師后，國內又一個(gè)具有廣闊發(fā)展前景的金領(lǐng)職業(yè)。 一、申報條件: ----助理理財規劃師（具備以下條件之一者） 　?。?）連續從事本職業(yè)工作滿(mǎn)6年。 　?。?）具有以高級技能為培養目標的技工學(xué)校、技師和職業(yè)本專(zhuān)業(yè)或相關(guān)專(zhuān)業(yè)畢業(yè)證書(shū)。 　?。?）具有本專(zhuān)業(yè)或相關(guān)專(zhuān)業(yè)的*專(zhuān)科及以上學(xué)歷證書(shū)。 　?。?）具有其他專(zhuān)業(yè)*專(zhuān)科及以上學(xué)歷證書(shū)，連續從事本職業(yè)工作1年以上。 　?。?）具有其他專(zhuān)業(yè)*專(zhuān)科及以上學(xué)歷證書(shū)，經(jīng)本職業(yè)助理理財規劃師正規培訓達規定標準學(xué)時(shí)數，并取得結業(yè)證書(shū)。 ----理財規劃師（具備以下條件之一者） 　?。?）連續從事本職業(yè)工作滿(mǎn)13年。 　?。?）取得本職業(yè)助理理財規劃師證書(shū)后，連續從事本職業(yè)工作5年以上。 　?。?）取得本職業(yè)助理理財規劃師證書(shū)后，連續從事本職業(yè)工作4年以上，經(jīng)本職業(yè)理財規劃師正規培訓達規定標準學(xué)時(shí)數，并取得結業(yè)證書(shū)。 　?。?）具有本專(zhuān)業(yè)或相關(guān)專(zhuān)業(yè)*本科學(xué)歷證書(shū)，連續從事本職業(yè)工作5年以上。 　?。?）具有本專(zhuān)業(yè)或相關(guān)專(zhuān)業(yè)*本科學(xué)歷證書(shū)，取得本職業(yè)助理理財規劃師證書(shū)后，連續從事本職業(yè)工作4年以上。 　?。?）具有本專(zhuān)業(yè)或相關(guān)專(zhuān)業(yè)*本科學(xué)歷證書(shū)，取得本職業(yè)助理理財規劃師證書(shū)后，連續從事本職業(yè)工作3年以上經(jīng)本職業(yè)理財規劃師正規培訓達規定標準學(xué)時(shí)數，并取得結業(yè)證書(shū)。 　?。?）取得碩士研究生及以上學(xué)歷證書(shū)后，連續從事本職業(yè)工作2年以上。 ----一級高級理財規劃師（具備以下條件之一者） 　?。?）連續從事本職業(yè)工作滿(mǎn)19年。 　?。?）取得本職業(yè)理財規劃師證書(shū)后，連續從事本職業(yè)工作4年以上。 　?。?）取得本職業(yè)理財規劃師證書(shū)后，連續從事本職業(yè)工作3年以上，經(jīng)本職業(yè)理財規劃師正規培訓達規定標準學(xué)時(shí)數，并取得結業(yè)證書(shū)。 二、收費標準:培訓費5600元/人，鑒定費、書(shū)費等其它費用不含在內。 三、鄭重承諾:學(xué)員在開(kāi)班2天內如果對培訓的質(zhì)量不滿(mǎn)意，我校將無(wú)條件退返學(xué)員所繳全部費用；學(xué)員在開(kāi)班2-4天內如果對培訓的質(zhì)量不滿(mǎn)意，我校將退返學(xué)員一半培訓費和其它相關(guān)費用。 四、培訓地點(diǎn):吉林市、長(cháng)春市 五、聯(lián)系方式: 吉林市       電話(huà)0432-     傳真0432- 長(cháng)春市       電話(huà)0    傳真0 手  機         童老師 學(xué)校網(wǎng)址: 新大陸學(xué)習網(wǎng)； 吉林人力資源網(wǎng)

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