財務(wù)規劃師也稱(chēng)為財務(wù)策劃師(RFP),是通過(guò)科學(xué)公正的財務(wù)分析程序,也是對公司或個(gè)人的財務(wù)計劃、投資策略等進(jìn)行合理的規劃與管理,有效規避投資及經(jīng)營(yíng)風(fēng)險,從而實(shí)現資產(chǎn)保值與增值的專(zhuān)業(yè)性人才。財務(wù)規劃師包括助理財務(wù)規劃師、注冊財務(wù)規劃師以及財務(wù)規劃師三個(gè)級別,屬于理財師職業(yè)的范疇。

財務(wù)規劃師的目的是通過(guò)一系列科學(xué)的方法為企業(yè)設定一套良好的財務(wù)組織方案,同時(shí)為企業(yè)管理好其理財產(chǎn)品,致力于強化客戶(hù)的財政基礎,使客戶(hù)的資產(chǎn)可以得到良性的增值。

財務(wù)規劃師崗位職責

1.依據客戶(hù)的資產(chǎn)規模、理財、保險需求,提供綜合性一系列咨詢(xún)服務(wù),并利用金融工具制定適合方案。

2.合理地為客戶(hù)提供壽險、車(chē)險、銀行、信托、貸款、投資、買(mǎi)房、買(mǎi)車(chē)等一站式金融服務(wù)。

3.為客戶(hù)提供需求缺口、家庭財務(wù)狀況分析,并制定保險、理財解決方案。