職業(yè)背景 隨著(zhù)我國金融服務(wù)業(yè)的發(fā)展,金融機構不斷推出產(chǎn)品創(chuàng )新和服務(wù)創(chuàng )新。個(gè)人成為金融機構競爭的主要策略。在金融機構中由"產(chǎn)品為中心"向"客戶(hù)需求為中心"顧問(wèn)式服務(wù)的轉型中,其個(gè)人業(yè)務(wù)能力將決定金融機構的市場(chǎng)競爭力。因此,、公司、公司、投資公司等金融機構迫切需要專(zhuān)業(yè)的個(gè)人規劃師及對其從業(yè)人員進(jìn)行專(zhuān)業(yè)的培訓。規劃師(ChFP)是一種權威規劃職稱(chēng)。如今,規劃師主要有三大就業(yè)趨勢:一是開(kāi)設專(zhuān)業(yè)公司,二是成為專(zhuān)業(yè)規劃師培訓人員,三是在金融機構中從事服務(wù)。而且規劃師將首先出現在各大、公司等金融機構,當發(fā)展到一定階段后,規劃*將于各個(gè)金融公司,像律師事務(wù)所、事務(wù)所一樣成為專(zhuān)門(mén)機構。

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AFP金融師主要分為兩個(gè)階段,階段為AFP基礎理論,主要考察金融投資基礎知識、、、債券、衍生品等知識點(diǎn);第段為AFP實(shí)務(wù),主要考察投資組合、稅務(wù)規劃、遺產(chǎn)規劃、風(fēng)險等方面的知識。 總之,想要報考AFP金融師,需要具備一定的背景和工作,并通過(guò)培訓和來(lái)獲取該職業(yè)的認證證書(shū)。此外,考生需要具備一定的英語(yǔ)水平,能夠閱讀和理解相關(guān)的英文資料和試題。

"規劃顧問(wèn)的工作性質(zhì)具有如下優(yōu)點(diǎn):待遇相對優(yōu)厚、自主性高,以及市場(chǎng)需求大。這些特點(diǎn)都是金融從業(yè)人員應該爭取認證規劃顧問(wèn)資格的好理由,但更地說(shuō),應該是投資人利益不從規劃的角度是無(wú)法照顧周全的,這一概念已經(jīng)為全球金融業(yè)認同,也是潮流。" 北京市注冊規劃師證報名入口

家庭小知識:見(jiàn)好就收 穩健投資,同時(shí)做到不要貪婪,見(jiàn)好就收。家庭財富進(jìn)行合理的規劃和配置,能實(shí)現保值增值防縮水的目的就已足矣。如果進(jìn)行投資非要追求更高的回報,就很容易落入陷阱中,造成家庭財富虧損,效果適得其反。所以,筆者認為就應像師們說(shuō)的多的家庭"不要貪婪",不被高收益率等所,理性看待投資收益,根據家庭和個(gè)人的風(fēng)險承受能力選擇適合的投資項目,財富能實(shí)現的保值增值就行。

家庭成長(cháng)期。從新生兒誕生到其長(cháng)大參加工作,一般要20年左右,家庭的發(fā)展,也可據此分為三個(gè)時(shí)段:家庭成長(cháng)初期,即新生兒誕生到入學(xué)前。這段時(shí)期有兩大開(kāi)支:一是小孩的營(yíng)養費用和費用;二是幼兒智力費用。家庭成長(cháng)中期,即子女接受義務(wù)教育的時(shí)段。這個(gè)時(shí)段子女教育費用相對較少,父母精力充沛,收入較高且。家庭成長(cháng)后期,子女進(jìn)入高中或中專(zhuān)、*直到參加工作這段時(shí)期為家庭成長(cháng)后期,子女教育費用猛增,并且生活消費也大幅度,成為家庭支出的主要項目。整個(gè)家庭成長(cháng)期應當以子女的教育費用和生活費用為重點(diǎn),建議將可投資資本的40%用于或成長(cháng)型或金融產(chǎn)品,但要注意嚴格控制風(fēng)險;40%用于子女教育金或國債,以應付子女的教育費用;10%用于;10%用于家庭緊急備用金。

北京市注冊規劃師證報名入口, 常見(jiàn)個(gè)人工具 1.儲蓄。儲蓄包括活期儲蓄存款、整存整取定期儲蓄存款、零存整取定期儲蓄存款、通知存款、教育儲蓄存款。 2.商業(yè)產(chǎn)品。商業(yè)產(chǎn)品是指商業(yè)將本行設計的產(chǎn)品向個(gè)人消費者和機構消費者宣傳推介、銷(xiāo)售、辦理申購、贖回等行為。 3.國債。國債俗稱(chēng)"金邊債券",由財政信譽(yù),信譽(yù)度非常高,其安全性(信用風(fēng)險)等級是所有工具的,而收益性因其安全性高而有所。 4.。有廣義和狹義之分,從廣義上說(shuō),是指為了某種目的而設立的具有一定數量的資金。例如,信托、公積金、、退休、各種會(huì )的。