規劃師的作用: 是投資者的"私人顧問(wèn)"是投資者的""而不是金融機構的產(chǎn)品銷(xiāo)售代理人。規劃師以投資者的利益為出發(fā)點(diǎn),幫助投資者進(jìn)行產(chǎn)品選擇,產(chǎn)品組合和資產(chǎn)配置,而要達到幫投資者""和回避風(fēng)險的目的不是一份規劃報告就能完成的,規劃師要根據市場(chǎng)和政策的變化,不斷客戶(hù)的投資組合,以實(shí)現長(cháng)期的目標。
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家庭成長(cháng)期。從新生兒誕生到其長(cháng)大參加工作,一般要20年左右,家庭的發(fā)展,也可據此分為三個(gè)時(shí)段:家庭成長(cháng)初期,即新生兒誕生到入學(xué)前。這段時(shí)期有兩大開(kāi)支:一是小孩的營(yíng)養費用和費用;二是幼兒智力費用。家庭成長(cháng)中期,即子女接受義務(wù)教育的時(shí)段。這個(gè)時(shí)段子女教育費用相對較少,父母精力充沛,收入較高且。家庭成長(cháng)后期,子女進(jìn)入高中或中專(zhuān)、*直到參加工作這段時(shí)期為家庭成長(cháng)后期,子女教育費用猛增,并且生活消費也大幅度,成為家庭支出的主要項目。整個(gè)家庭成長(cháng)期應當以子女的教育費用和生活費用為重點(diǎn),建議將可投資資本的40%用于或成長(cháng)型或金融產(chǎn)品,但要注意嚴格控制風(fēng)險;40%用于子女教育金或國債,以應付子女的教育費用;10%用于;10%用于家庭緊急備用金。
根據經(jīng)理人協(xié)會(huì )《規劃師課程報名須知》規定,規劃師是為客戶(hù)提供規劃專(zhuān)業(yè)人士的統稱(chēng)(簡(jiǎn)稱(chēng)CFP),主要服務(wù)于金融機構,如公司、第三方公司等。 金融規劃師授課均為來(lái)自上海交通*的教授,擁有先進(jìn)的教學(xué)理念與教學(xué),在教理論與實(shí)際結合,并提供多種靈活運用知識的,演繹多個(gè)案例分析,課堂生動(dòng)不枯燥。 據悉,現報名金融規劃師中課程可到補貼的3000元課程學(xué)習費用,今年開(kāi)展的首期金規劃師課程已正式上線(xiàn)。 有用,規劃師證書(shū)是基礎的,不過(guò)對于從業(yè)人員來(lái)說(shuō)規劃師的含金量較低,因為規劃師證書(shū)是職業(yè)書(shū),不是*了,個(gè)人可以根據職業(yè)規劃考取其他證書(shū)。 南京市注冊規劃師證怎么考多少錢(qián)
規劃師(Financial Planner)是為客戶(hù)提供規劃的專(zhuān)業(yè)人士。規劃師是指運用規劃的原理、技術(shù)和,針對個(gè)人、家庭以及中小企業(yè)、機構的目標,提供綜合性服務(wù)的人員。規劃要求提供的服務(wù),因此要求規劃師要各種金融工具及相關(guān)法律法規,為客戶(hù)提供量身訂制的、切實(shí)可行的方案,同時(shí)在案的不斷修正中,客戶(hù)長(cháng)期的、不斷變化的財務(wù)需求。
南京市注冊規劃師證怎么考多少錢(qián), 記賬:家庭步 記賬就是要清楚記錄錢(qián)的來(lái)攏去脈。家庭記賬能使家庭人員對自家的經(jīng)濟收支及其結余心中有數,又能使家庭人員本著(zhù)先收后支、量入為出的原則,有計劃地、合理地安排開(kāi)支,節省費用。通過(guò)記賬,還能為制訂下年度家庭經(jīng)濟收支計劃提供參考資料,為奠定基礎。一般說(shuō)來(lái),家庭記帳要分為三類(lèi): (1)記賬本:其賬簿可采用收入、支出、結存的"三欄式",上可將收、支發(fā)生額以的形式順時(shí)逐筆記載,月末結算,年度總結。同時(shí),按家庭經(jīng)濟收入(如工資收入、經(jīng)營(yíng)收入、借入款等)、費用支出項目設立明細分類(lèi)賬,并根據發(fā)生額進(jìn)行逐筆記錄,月末進(jìn)行小結,年度作財務(wù)總結。 (2)檔案本:主要保存購物、合格證、保修卡和說(shuō)明書(shū)等。當遇到事故給家庭帶來(lái)?yè)p失時(shí),購物無(wú)疑是家庭討回公道、自身權益的重要憑證,所以一定要妥善保存。 (3)金產(chǎn)檔案本:能及時(shí)將有關(guān)資料記載入冊,當存單等遺失或被盜時(shí),可根據家庭金融檔案查證,掛失,以便或避免經(jīng)濟損失,這實(shí)際上是家庭隱性的一個(gè)方面?？劾U單據、捐款、、簽單及存、提款單據等,都要一一保存放置在固定?！獋€(gè)人或一個(gè)家庭都會(huì )有不測之需,要對付這些不測之需,需要認真進(jìn)行規劃,管好你的血汗錢(qián)。
