股權投資 此一般說(shuō)來(lái)流動(dòng)性很低。其安全性和效益性由公司的資產(chǎn)和經(jīng)營(yíng)狀況決定。若公司規范,經(jīng)營(yíng)良好,股東可坐享其成, 若公司經(jīng)營(yíng)狀況很差,或原來(lái)很好,后來(lái)惡化,股權投資將血本無(wú)歸,需慎重。 實(shí)業(yè)投資 若以營(yíng)利為目的直接進(jìn)行此類(lèi)投資,與我國現行法規政策有悖。若能結合的特點(diǎn),選擇有前景的產(chǎn)業(yè)和有高無(wú)形資產(chǎn)附加值的項 目,采取委托投資等的,可能產(chǎn)生的效益,但其流動(dòng)性一般較差。 委托 其安全性基于借款企業(yè)的信譽(yù),風(fēng)險完全由自己承擔。特別應注意落實(shí)。應十分謹慎。 信托投資 信托投資業(yè)務(wù)系指受托人按照委托人指明的特定目的或要求,收受、經(jīng)營(yíng)或運用信托資金、信托財產(chǎn)的金融業(yè)務(wù)。信托投資,或 稱(chēng)作代理投資、資金托管之類(lèi),是符合此政策的,有可能成為今后投資發(fā)展的一個(gè)方向。

(報考流程)注冊規劃師證時(shí)間是什么時(shí)候

在規劃實(shí)際工作中,財務(wù)安全和財務(wù)目標在現金規劃、消費支出規劃、教育規劃、風(fēng)險與規劃、稅收籌劃、投 資規劃、退休養老規劃、財產(chǎn)分配與傳承規劃八個(gè)具體規劃當中體現,集中為以下八個(gè)方面: 01.必要的資產(chǎn)流動(dòng)性。個(gè)人持有現金主要是為了日常開(kāi)支需要、預防突發(fā)事件需要、投機性需要。個(gè)人要保證有足夠的資 金來(lái)支付計劃中和計劃外的費用,所以規劃師在現金規劃中既要保證客戶(hù)資金的流動(dòng)性,又要考慮現金的持有成本,通過(guò)現 金規劃使短期需求可用手頭現金來(lái),預期的現金支出通過(guò)各種儲蓄活短期投資工具來(lái)。 02.合理的消費支出。個(gè)人目標的首要目的并非個(gè)人價(jià)化,而是使個(gè)人財務(wù)狀況穩健合理。在實(shí)際生活中,個(gè)人 開(kāi)支有時(shí)比尋求高投資收益更容易達到目標。通過(guò)消費支出規劃,使個(gè)人消費支出合理,使家庭收支結構大體平衡。 03.實(shí)現教育期望。教育為人生之本,時(shí)代變遷,人們對受教育程度要求越來(lái)越高。再加上教育費用上升,教育開(kāi)支的比重 越來(lái)越大?？蛻?hù)需要及早對教育費用進(jìn)行規劃,通過(guò)合理的財務(wù)計劃,確保將來(lái)有能力合理支付自身及其子女的教育費用, 充分達到個(gè)人(家庭)的教育期望。 04.完備的風(fēng)險*。在人的一生中,風(fēng)險無(wú)處不在,規劃師通過(guò)風(fēng)險與規劃做到適當的財務(wù)安排,將意外事件帶 來(lái)的損失降限度,使客戶(hù)更好地規避風(fēng)險,*生活。 05.合理的納稅安排。納稅是每一個(gè)人的法定義務(wù),但納稅人往往希望將自己的稅負減。為達到這一目標,規劃師通 過(guò)對納稅主體的經(jīng)營(yíng)、投資、等經(jīng)濟活動(dòng)的事先籌劃和安排,充分利用稅法提供的優(yōu)惠和差別待遇,適當或延緩稅負支 出。 06.積累財富。個(gè)人財富的可以通過(guò)支出相對實(shí)現,但個(gè)人財富的終要通過(guò)收入來(lái)實(shí)現。薪金類(lèi)收入有 限,投資則完全具有爭取更高收益的特質(zhì),個(gè)人財富的快速積累更主要靠投資實(shí)現。根據目標、個(gè)人可投資額以及風(fēng)險 承受能力,規劃師可以確定有效的投資方案,使投資帶給個(gè)人或家庭的收入越來(lái)越多,并逐步成為個(gè)人或家庭收入的主要來(lái) 源,終達到財務(wù)的層次。 07.安享晚年。人到老年,其收入的能力必然有所下降,所以有必要在青壯年時(shí)期進(jìn)行財務(wù)規劃,達到晚年有一個(gè)"老有所 養,老有所終,老有所樂(lè )"的尊嚴、自立的老年生活的目標。 08.財產(chǎn)分配與傳承。財產(chǎn)分配與傳承是個(gè)人規劃中不可回避的部分,規劃師要盡量財產(chǎn)分配與傳承中發(fā)生的 支出,協(xié)助客戶(hù)對財產(chǎn)進(jìn)行合理分配,以家庭成員在家庭發(fā)展的不同階段產(chǎn)生的各種需要;要選擇遺產(chǎn)工具和制定遺產(chǎn) 分配方案,確保在客戶(hù)或喪失行為能力時(shí)能夠實(shí)現家庭財產(chǎn)的代際相傳。

行穩致遠,強化金融領(lǐng)域競爭力:通過(guò)參與CFP培訓認證一方面可以綜合金融知識、財務(wù)和規劃技能、戰略思維和心智 修養,創(chuàng )造性地解決問(wèn)題的能力。另一方面,通過(guò)體系化的培訓深耕于行業(yè),做垂直領(lǐng)域的高手,努力開(kāi)創(chuàng )全新的工作 局面,通過(guò)建立職業(yè)優(yōu)勢,路徑來(lái)快速獲勝,為更多的普通大眾傳授知識。

規劃師需具備的素質(zhì)人品 、豐富的金融、投資、經(jīng)濟、法律知識 規劃師應是"全才+專(zhuān)才"這就是說(shuō)規劃師應經(jīng)濟、金融、投 資、法律知識,在某些方面又是專(zhuān)才,如、等方面又有特長(cháng)。2、良好的人品及職業(yè)操守 客戶(hù)是規劃師的"農食父 母",規劃師應以客戶(hù)的利益為服務(wù)中心,時(shí)時(shí)刻刻為客戶(hù)著(zhù)想,而不是以單一向客戶(hù)堆銷(xiāo)產(chǎn)品為目的。此外,保守客戶(hù)的 個(gè)人秘密也是重要的一方面,規劃中涉及到很多客戶(hù)院私,作為客戶(hù)的私人顧問(wèn),應嚴守機密。 3、相對的性 在、、公司工作的規劃師,在為客戶(hù)進(jìn)行規劃的同時(shí),或多或少都有產(chǎn)品目的,這 是客觀(guān)存在的問(wèn)題。但產(chǎn)品應以客戶(hù)的利益為出發(fā)點(diǎn),不應是"為而"。今后社會(huì )上會(huì )出現很多"的公司" ,這些公司的性較強,不依附于某些金融機構,他們是從客戶(hù)的角度出發(fā),幫助客戶(hù)選擇投資產(chǎn)品,實(shí)現客戶(hù)的目 標。 (報考流程)注冊規劃師證時(shí)間是什么時(shí)候

AFP金融師主要分為兩個(gè)階段,階段為AFP基礎理論,主要考察金融投資基礎知識、、、債券、衍生品 等知識點(diǎn);第段為AFP實(shí)務(wù),主要考察投資組合、稅務(wù)規劃、遺產(chǎn)規劃、風(fēng)險等方面的知識。 總之,想要報考AFP金融師,需要具備一定的背景和工作,并通過(guò)培訓和來(lái)獲取該職業(yè)的認證證書(shū)。此外,考 生需要具備一定的英語(yǔ)水平,能夠閱讀和理解相關(guān)的英文資料和試題。

(報考流程)注冊規劃師證時(shí)間是什么時(shí)候, 行穩致遠,強化金融領(lǐng)域競爭力:通過(guò)參與CFP培訓認證一方面可以綜合金融知識、財務(wù)和規劃技能、戰略思維和心智 修養,創(chuàng )造性地解決問(wèn)題的能力。另一方面,通過(guò)體系化的培訓深耕于行業(yè),做垂直領(lǐng)域的高手,努力開(kāi)創(chuàng )全新的工作 局面,通過(guò)建立職業(yè)優(yōu)勢,路徑來(lái)快速獲勝,為更多的普通大眾傳授知識。