金融師能為客戶(hù)提供的價(jià)值是多方面的,包括但不限于如下這些: ,協(xié)助客戶(hù)發(fā)掘需求,做好資產(chǎn)配置,為客戶(hù)投資的收益率,體現更的價(jià)值。 這是一句看似簡(jiǎn)單的話(huà),其實(shí)需要師具備兩項能力,首先我們要了解客戶(hù),在有效溝通中找到客戶(hù)的真實(shí)需求,能夠明確其 投資的目標、風(fēng)險承受能力、流動(dòng)性要求等信息。在此之后,還要能夠篩選出適合客戶(hù)的,高性?xún)r(jià)比的金融產(chǎn)品作為其進(jìn)行資產(chǎn) 配置的工具。這里"性?xún)r(jià)比"高是指在相同風(fēng)險等級下能多的收益。 第二,金融師要幫助客戶(hù)投資成本,這里包括顯性的費用成本和隱性的時(shí)間成本,體現更專(zhuān)業(yè)的價(jià)值。 費用成本直觀(guān)的就是購買(mǎi)金融產(chǎn)品的各項費率。比如金融師在建議客戶(hù)購買(mǎi)某只公募時(shí),應該從客戶(hù)預期持有期限、 購買(mǎi)金額等方面考慮是買(mǎi)A類(lèi)還是C類(lèi);或者是選擇前端收費還是后端收費等細節問(wèn)題,從而實(shí)現客戶(hù)交易費用 成本。 同樣重要的還有金融師應該借助所在機構的信息優(yōu)勢和自身專(zhuān)業(yè)研究能力,為客戶(hù)推薦的金融產(chǎn)品?？蛻?hù)在選擇產(chǎn) 品上付出的時(shí)間成本。 所謂的金融產(chǎn)品,是指既要符合客戶(hù)的風(fēng)險偏好,又要和預期的市場(chǎng)相契合,這是金融師專(zhuān)業(yè)價(jià)值的體現。 第三,金融師應該是客戶(hù)的顧問(wèn),在客戶(hù)投資中發(fā)揮陪伴作用,體現更溫暖的價(jià)值。
湖北省注冊規劃師證報考時(shí)間及要求, 購買(mǎi)產(chǎn)品應該注意什么? ,一定不能把產(chǎn)品當成儲蓄存款,不能只基于對金融機構的信任,在對產(chǎn)品一知半解的情況下輕易下單,應更多關(guān) 注產(chǎn)品本身的特點(diǎn)。第二,貨幣市場(chǎng)之間差較小,只是收益水平高低的問(wèn)之間存在一定差異, 信托和產(chǎn)品之間差異較大。第三,投資者不能僅關(guān)注預期收益率的高低,還要關(guān)心財產(chǎn)的性,并事先查詢(xún)與 產(chǎn)品有關(guān)的各項法規。第四,浮動(dòng)收益產(chǎn)品的收益率是不確定的,的收益率水平不能代表真實(shí)的收益率水平,任何保本 承諾都是不的,消費者需要風(fēng)險意識。
家庭小知識:家庭相關(guān)書(shū)籍 現在,每個(gè)家庭都知曉的重要性,也對此很,看很多關(guān)于家庭方面的書(shū)籍,也要關(guān)注時(shí)下財經(jīng)新聞。不斷積累金融 知識。但是還需理論結合實(shí)際,活學(xué)活用。將書(shū)本知識運用到實(shí)踐中,也就是參與家庭及資產(chǎn)投資中,在失敗的經(jīng) 驗中總結出適合自己家庭的、投資策略及投資。同時(shí),在投資策略和投資的選擇上也要比較靈活,根據金融市 場(chǎng)情況,時(shí)時(shí)進(jìn)行合理,固守自封要不得。另外,那些家庭定律不可照搬,甚至硬套,也需要"活學(xué)活用",根據家庭 財務(wù)實(shí)際狀況進(jìn)行合理地配置。
好現有客戶(hù): 隨著(zhù)師們的客戶(hù)網(wǎng)絡(luò )一步一步搭建成型之后,他們就開(kāi)始逐漸將工作重心轉移到為現有客戶(hù)新的業(yè)務(wù)上了。這時(shí)候,許 多師的日常是:客戶(hù)的投資組合, 回應客戶(hù)的詢(xún)問(wèn)和解決懸而未決的問(wèn)題, 然后再開(kāi)展新的業(yè)務(wù)。大多數已經(jīng)站穩腳跟 的師會(huì )告訴你,好現有客戶(hù)——這種是創(chuàng )造新業(yè)務(wù), 因為那些接受優(yōu)質(zhì)服務(wù)的客戶(hù)會(huì )無(wú)形中成為你的" 員"。
B、投資,利潤高,風(fēng)險也高。是的,但目前似乎還不太合乎國情,有可能被人們看作。在國外不少的投資 結構中,投資占有較大比重,甚至超過(guò)50%。但是我們認為,發(fā)達的市場(chǎng)已是成熟的市場(chǎng),而我國市場(chǎng)是 新興的、不完善、不的市場(chǎng),相對而言風(fēng)險很高,目前不適合過(guò)深介入。新股認購不同于在二級市場(chǎng),自1996年以來(lái)利 潤高而風(fēng)險小,是投資領(lǐng)域出現的一個(gè)特殊現象。為了促進(jìn)國有大中型企業(yè)的改革和發(fā)展,我國將擴大股份制改革,新股的發(fā)行 數量將會(huì )。據了解,有些對新股認購已作了嘗試,且效果不錯,值得借鑒。近幾年,投資收益已成為許多信托投資 公司重要的利潤來(lái)源。
湖北省注冊規劃師證報考時(shí)間及要求, AFP證書(shū)是金融行業(yè)聘、升職、轉崗、轉正的重要參考。很多及其他金融單位強制要求崗位必須持有AFP證書(shū)?，F在 ,包括,中、農、工、建在內的國內主要,將AFP認證作為引導和鼓勵員工學(xué)習的項目之一,為學(xué)員報銷(xiāo)學(xué)費。作為真正面 向個(gè)人、家庭的性金融認證,各大、和、財富機構等對AFP持證人都有著(zhù)迫切的需求,工資待遇也非 ?？捎^(guān)。
