一、單選題 　　1．（? ）負責銀行和業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的指揮與管理，承擔商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)和管理的————終責任。 　　A．高級管理層 　　B．股東大會(huì ) 　　C．董事會(huì ) 　　D．監事會(huì ) 　　2．為了保證銀行的正常運行，下列關(guān)于商業(yè)銀行股東的說(shuō)法錯誤的是（? ）。 　　A．主要股東應以書(shū)面形式作出資本補充和流動(dòng)性支持的長(cháng)期承諾 　　B．股東特別是主要股東應支持銀行董事會(huì )制定合理的資本規劃，使銀行資本持續地滿(mǎn)足要求 　　C．任何時(shí)候都不可以降低分紅比例或停止分紅 　　D．主要股東不應阻礙其他股東對銀行補充資本或合格的新股東進(jìn)入 　　3．為了確保銀行客戶(hù)和其他市場(chǎng)參與者充分了解銀行創(chuàng )新所隱含的風(fēng)險，銀行必須對創(chuàng )新過(guò)程中不涉及商業(yè)秘密，不影響知識產(chǎn)權的部分予以充分，這屬銀行金融創(chuàng )新需要遵循的（? ）原則。 　　A．知識產(chǎn)權保護 　　B．成本可算 　　C．信息充分 　　D．風(fēng)險可控 　　4．按照《公司法》的規定，注冊資本在10億元人民幣以上的商業(yè)銀行，獨立董事的人數不得少于（? ）人。 　　A．3 　　B．4 　　C．5 　　D．6 　　5．商業(yè)銀行監事會(huì )例會(huì )每年至少應當召開(kāi)（? ）次。 　　A．一 　　B．兩 　　C．三 　　D．四 　　6．在股份制商業(yè)銀行的公司治理中，————高權力機構是其（? ）。 　　A．監事會(huì ) 　　B．董事會(huì ) 　　C．股東大會(huì ) 　　D．行長(cháng)、副行長(cháng)及財務(wù)負責人組成的高級管理層 　　7．市場(chǎng)約束旨在通過(guò)市場(chǎng)力量來(lái)約束銀行，其運行機制主要是依靠（? ）的利益驅動(dòng)。 　　A．銀行經(jīng)營(yíng)者 　　B．社會(huì )公眾 　　C．利益相關(guān)者 　　D．當局 　　二、多選題 　　1．《巴塞爾新資本協(xié)議》要求銀行信息的范圍包括（? ）。 　　A．資本構成 　　B．盈利能力 　　C．資本充足率 　　D．風(fēng)險管理策略 　　E．管理水平及過(guò)程 　　2．商業(yè)銀行在處理與利益相關(guān)者之間的關(guān)系時(shí)應遵循的基本原則包括（? ）。 　　A．銀行應與利益相關(guān)者積極合作，共同推動(dòng)銀行持續、健康地發(fā)展 　　B．銀行應為維護利益相關(guān)者的權益提供必要的條件，當其合法權益受到侵害時(shí)，利益相關(guān)者應有機會(huì )和途徑獲得賠償 　　C．銀行應向存款人及其他債權人提供必要的信息，以便其對銀行的經(jīng)營(yíng)狀況和財務(wù)狀況作出判斷和進(jìn)行決策 　　D．銀行應鼓勵職工通過(guò)與董事會(huì )、監事會(huì )和經(jīng)理人員的直接溝通和交流，反映職工對銀行經(jīng)營(yíng)、財務(wù)狀況以及涉及職工利益的重大決策的意見(jiàn) 　　E．銀行在保持銀行持續發(fā)展、實(shí)現股東利益————大化的同時(shí)，應關(guān)注所在社區的福利、環(huán)境保護、公益事業(yè)等問(wèn)題，銀行的社會(huì )責任 　　3．商業(yè)銀行的工作人員中，屬于高級管理層的有（? ）。 　　A．行長(cháng) 　　B．會(huì )計 　　C．副行長(cháng) 　　D．董事會(huì )秘書(shū) 　　E．財務(wù)負責人 　　4．董事會(huì )對股東大會(huì )負責，并依據《公司法》和商業(yè)銀行章程行使職權。商業(yè)銀行的董事應具備的條件有（? ）。 　　A．履行職責所必需的知識 　　B．履行職責所必需的經(jīng)驗 　　C．履行職責所必需的素質(zhì) 　　D．良好的職業(yè)道德 　　E．良好的溝通能力 　　5．完善的公司治理結構中，應的公司治理信息有（? ）。 　　A．年度內召開(kāi)股東大會(huì )情況 　　B．董事會(huì )的構成及其工作情況 　　C．監事會(huì )的構成及其工作情況 　　D．高級管理層成員構成及其基本情況 　　E．銀行*與分支機構設置情況 　　6．與其他一般企業(yè)相比，銀行的突出特點(diǎn)表現在（? ）。 　　A．低負債經(jīng)營(yíng) 　　B．自有資本較多 　　C．高負債經(jīng)營(yíng) 　　D．自有資本較少 　　E．合伙制經(jīng)營(yíng) 　　7．除了股東、董事、高級管理人員及監事以外，商業(yè)銀行的利益相關(guān)者還包括（? ）。 　　A．存款人 　　B．職工 　　C．客戶(hù) 　　D．供應商 　　E．社區 　　8．銀行公司治理的主體包括（? ）。 　　A．股東大會(huì ) 　　B．董事會(huì ) 　　C．理事會(huì ) 　　D．監事會(huì ) 　　E．高級管理層 　　三、判斷題 　　1．真實(shí)、準確、完整、準時(shí)的信息，是商業(yè)銀行公司治理持續有效的重要保證和促進(jìn)因素。（? ） 　　2．為保證董事會(huì )的獨立性，董事會(huì )中應有一定數目的非執行董事。（? ） 　　3．監事會(huì )是在股東大會(huì )上選出的，與董事會(huì )并列設置的監督機關(guān)。（? ） 　　4．商業(yè)銀行的高級管理層成員的任職資格需要符合董事會(huì )的規定。（? ） 　　5．為了確保銀行客戶(hù)和其他市場(chǎng)參與者充分了解銀行創(chuàng )新所隱含的風(fēng)險，銀行必須對創(chuàng )新過(guò)程中不涉及商業(yè)秘密、不影響知識產(chǎn)權的部分，予以充分。（? ） 2014年下半年銀行考試對于大部分學(xué)員來(lái)說(shuō)已經(jīng)結束了。無(wú)論您考的怎么樣都沒(méi)關(guān)系。針對接下來(lái)的復習，網(wǎng)推出全新的章節練習，具體到每一節并采用真題演練、思路清晰，讓您在做題中360度無(wú)死角鞏固每一節知識。 　　答案與解析 　　一、單選題 　　1．C【解析】董事會(huì )是股東大會(huì )這一權力機關(guān)的業(yè)務(wù)執行機關(guān)，負責銀行和業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的指揮與管理，承擔商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)和管理的————終責任。 　　2．C【解析】C項，當銀行資本不能滿(mǎn)足要求時(shí)，應制定資本補充計劃使資本充足率在限期內達到要求，逾期沒(méi)有達到要求，應當降低分紅比例甚至停止分紅，并通過(guò)增加核心資本等方式補充資本。 　　3．C【解析】銀行業(yè)是一個(gè)信息不對稱(chēng)程度非常高的行業(yè)，在創(chuàng )新方面，信息不對稱(chēng)程度更高。為了確保銀行客戶(hù)和其他市場(chǎng)參與者充分了解銀行創(chuàng )新所隱含的風(fēng)險，銀行必須對創(chuàng )新過(guò)程中不涉及商業(yè)秘密、不影響知識產(chǎn)權的部分，予以充分。 　　4．A【解析】為保證董事會(huì )的獨立性，董事會(huì )中應有一定數目的非執行董事。注冊資本在10億元人民幣以上的商業(yè)銀行，獨立董事的人數不得少于3人。 　　5．D【解析】監事會(huì )是由全體監事組成的、對銀行業(yè)務(wù)活動(dòng)及會(huì )計事務(wù)等進(jìn)行監督的機構。監事會(huì )例會(huì )每年至少應當召開(kāi)四次。 　　6．C【解析】股東大會(huì )是由股東參與銀行重大決策的一種組織形式，是股份公司的————高權力機關(guān)。董事會(huì )是股東大會(huì )這一權力機關(guān)的業(yè)務(wù)執行機關(guān)。商業(yè)銀行的高級管理層對董事會(huì )負責，負責具體執行董事會(huì )的決策。監事會(huì )是由全體監事組成的、對銀行業(yè)務(wù)活動(dòng)及會(huì )計事務(wù)等進(jìn)行監督的機構。 　　7．C【解析】利益相關(guān)者具體有：銀行股東、存款人、債權人等。他們出于對自身利益的關(guān)注，會(huì )在不同方面和不同程度上關(guān)心其利益所在銀行的經(jīng)營(yíng)狀況，特別是風(fēng)險的狀況。 　　二、多選題 　　1．ABCDE【解析】《巴塞爾新資本協(xié)議》要求銀行信息的范圍包括資本充足率、資本構成、風(fēng)險敞口及風(fēng)險管理策略、盈利能力、管理水平及過(guò)程等。 　　2．ABCDE【解析】略 　　3．ACDE【解析】商業(yè)銀行的高級管理層由行長(cháng)、副行長(cháng)、財務(wù)負責人、董事會(huì )秘書(shū)及*認定的其他高級管理人員組成。 　　4．ABCD【解析】商業(yè)銀行的董事應具備履行職責所必需的知識、經(jīng)驗和素質(zhì)，具有良好的職業(yè)道德，并通過(guò)銀行業(yè)監督管理機構的任職資格。 　　5．ABCDE【解析】商業(yè)銀行治理中，應真實(shí)、準確、完整、及時(shí)地下列公司治理信息：①年度內召開(kāi)股東大會(huì )情況；②董事會(huì )的構成及其工作情況；③獨立董事工作情況；④監事會(huì )的構成及其工作情況；⑤外部監事工作情況；⑥高級管理層構成及其基本情況；⑦商業(yè)銀行薪酬制度及當年董事、監事和高級管理人員薪酬；⑧商業(yè)銀行*設置和分支機構設置情況；⑨銀行對本行公司治理的整體評價(jià)；⑩銀行業(yè)監督管理*規定的其他信息。 　　6．CD【解析】與其他一般企業(yè)相比，銀行的突出特點(diǎn)是高負債經(jīng)營(yíng)，自有資本少，因此，銀行資本發(fā)揮的作用比一般企業(yè)資本發(fā)揮的作用更為重要。 　　7．ABCDE【解析】除了股東、董事、高級管理人員及監事以外，商業(yè)銀行的利益相關(guān)者還包括存款人及其他債權人、職工、客戶(hù)、供應商、社區等。 　　8．ABDE【解析】略 　　三、判斷題 　　1．A【解析】略 　　2．A【解析】略 　　3．A【解析】監事會(huì )是由全體監事組成的、對銀行業(yè)務(wù)活動(dòng)及會(huì )計事務(wù)等進(jìn)行監督的機構。由于銀行股東分散，專(zhuān)業(yè)知識和能力差別很大，為了防止董事會(huì )、高級管理層，損害銀行和股東的利益，從而在股東大會(huì )上選出與董事會(huì )并列設置的這種專(zhuān)門(mén)監督機關(guān)，代表股東大會(huì )行使監督職能。 　　4．B【解析】商業(yè)銀行的高級管理層由行長(cháng)、副行長(cháng)、財務(wù)負責人、董事會(huì )秘書(shū)及*認定的其他高級管理人員組成。高級管理層成員的任職資格需要符合銀行業(yè)監督管理機構的規定，應通過(guò)銀行業(yè)監督管理*的任職資格。 　　5．A【解析】略 ?