從理財規劃師通過(guò)明確客戶(hù)的理財目標而進(jìn)行那些規劃對于理財規劃師的從事業(yè)務(wù)的時(shí)候也應該提前處理財規劃時(shí)的中成為客戶(hù)長(cháng)期服務(wù)的一些認真的態(tài)度。下面小編就為大家簡(jiǎn)單的做一些說(shuō)明希望對大家有所幫助。
一般認為現代理財規劃起源于20世紀30年代美國保險業(yè)，二戰結束后，經(jīng)濟的復蘇和社會(huì )財富的積累使美國個(gè)人理財規劃進(jìn)入了起飛階段。美國的理財規劃師職業(yè)認證對美國乃至全球個(gè)人理財規劃行業(yè)的發(fā)展起到了關(guān)鍵的推動(dòng)作用，使理財規劃業(yè)務(wù)逐漸發(fā)展成為一個(gè)獨立的金融服務(wù)行業(yè)，并出現了以客觀(guān)、公允為執業(yè)準則的專(zhuān)業(yè)技術(shù)人員——理財規劃師。他們的主要業(yè)務(wù)不再是從銷(xiāo)售金融產(chǎn)品及服務(wù)中獲取傭金，而是幫助客戶(hù)實(shí)現其生活、財務(wù)目標進(jìn)行專(zhuān)業(yè)咨詢(xún)，并通過(guò)一個(gè)規范的個(gè)人理財服務(wù)流程來(lái)實(shí)施理財建議從而防止客戶(hù)利益受到侵害。
改革開(kāi)放以來(lái)，*GDP年均增長(cháng)達到9.5%。是世界上增長(cháng)最快的*，這個(gè)速度是同期世界經(jīng)濟年均增速的3倍。中產(chǎn)階級和豪富階層正在迅速形成，并有相當一部分人的理財觀(guān)念從激進(jìn)投資和財富快速積累階段逐步向穩健保守投資、財務(wù)安全和綜合理財方向發(fā)展，因而對能夠提供客觀(guān)、全面理財服務(wù)的理財師的要求迅猛增長(cháng)，*已經(jīng)成為全球個(gè)人金融業(yè)務(wù)增長(cháng)最快的*之一。
理財規劃的概念在金融行業(yè)已經(jīng)逐漸為人所知，尤其是在保險公司和商業(yè)銀行，很多保險公司和商業(yè)銀行已經(jīng)設立了專(zhuān)門(mén)的個(gè)人理財工作室或理財部，為客戶(hù)提供相應的理財服務(wù)。
在理財規劃師幫助經(jīng)濟到一定的推動(dòng)作用，是你有錢(qián)發(fā)展成為一個(gè)獨立的金融服務(wù)行業(yè)，而且，在你這個(gè)話(huà)是在概念中金融行業(yè)已經(jīng)逐漸為人所至，特別是在一些保險公司和商業(yè)銀行中。
