想要成為一名合格的理財規劃師，不僅要掌握相關(guān)知識和技能，還必須要有相關(guān)證書(shū)。而三級理財規劃師就是當前大家的首要任務(wù)。西寧三級理財規劃師培訓機構哪個(gè)比較好？西寧三級理財規劃師培訓機構會(huì )模擬現場(chǎng)操作演示，抓住實(shí)操的分值，值得大家去信賴(lài)。

理財規劃師的工作內容

理財規劃師它不局限于提供某種單一的金融產(chǎn)品，而是針對客戶(hù)的綜合需求進(jìn)行有針對性的金融服務(wù)組合創(chuàng )新，是一種全方位、分層次、個(gè)體化的服務(wù)。在一定程度上說(shuō)，個(gè)人理財規劃是 針對客戶(hù)的整個(gè)一生而不是某個(gè)階段的規劃，它包括個(gè)人及家庭生命周期每個(gè)階段的資產(chǎn)和負 債分析、現金流量預算和管理、投資規劃、教育規劃、職業(yè)生涯規劃、保險規劃、稅收規劃、 個(gè)人稅務(wù)及遺產(chǎn)規劃等各方面。

理財建議——經(jīng)濟發(fā)展的周期性規律 

理財師的投資建議應考慮經(jīng)濟發(fā)展的周期性規律。經(jīng)濟發(fā)展具有自身的周期性特點(diǎn)，這是 不可人為避免的。在上升時(shí)期投資擴張、物價(jià)、房?jì)r(jià)等都大幅度攀升，通貨膨脹加劇，銀行存 款和債券的利率也調整頻繁且一般會(huì )持續上升，這時(shí)應該進(jìn)行短期投資;當經(jīng)濟下滑時(shí)，*會(huì ) 通過(guò)擴大財政支出和執行寬松的貨幣政策來(lái)刺激經(jīng)濟的復蘇，公共項目支出會(huì )增加，國債發(fā)行 量會(huì )加大，但利率也會(huì )下降，這時(shí)就可以做中長(cháng)期投資。自改革開(kāi)放以來(lái)，我國經(jīng)濟基本為10 年一個(gè)完整周期，5年快速上升5年緩速上升，在97年的緩速上升時(shí)期，利率下降，國債頻發(fā)， 就適合長(cháng)期投資，而自01年快速上升以后，利率上升，短期投資和實(shí)業(yè)投資更為適合。

以上就是小編整理的一些關(guān)于理財規劃師的工作內容和一些投資方面建議。大家都可以作為參考，從而更好的從事這個(gè)行業(yè)。同時(shí)也祝愿廣大考生們能夠順利取得三級證書(shū)。