好現有客戶(hù): 隨著(zhù)師們的客戶(hù)網(wǎng)絡(luò )一步一步搭建成型之后,他們就開(kāi)始逐漸將工作重心轉移到為現有客戶(hù)新的業(yè)務(wù)上了。這時(shí)候,許 多師的日常是:客戶(hù)的投資組合, 回應客戶(hù)的詢(xún)問(wèn)和解決懸而未決的問(wèn)題, 然后再開(kāi)展新的業(yè)務(wù)。大多數已經(jīng)站穩腳跟 的師會(huì )告訴你,好現有客戶(hù)——這種是創(chuàng )造新業(yè)務(wù), 因為那些接受優(yōu)質(zhì)服務(wù)的客戶(hù)會(huì )無(wú)形中成為你的" 員"。

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家庭小知識:做好子女的教育 "教育好子女"就是家的財富。一個(gè)好的子女,不僅習慣好,學(xué)習好,財商也高,做父母的少操很多心,那父母們也有更 多的時(shí)間去拼搏賺更多的錢(qián);在孩子學(xué)習方面也會(huì )少花很多錢(qián),比如不需要參加任何課程補習班,不需要為失利而再花錢(qián)復 讀等;孩子考上*,找到好工作,有自己的收入,家庭財富也只會(huì )不會(huì )。所以,小編認為當前"教育好子女"也 是為家庭贏(yíng)得更多財富,可能這一點(diǎn)被一些高凈值家庭所忽視了。

樹(shù)立風(fēng)險防范意識 1.了解產(chǎn)品。消費者在購買(mǎi)產(chǎn)品時(shí),應仔細閱讀產(chǎn)品說(shuō)明書(shū)、合同條款等信息,充分理解產(chǎn)品的各項要素,重點(diǎn)關(guān) 注產(chǎn)品期限、 投資方向或掛鉤標的、流動(dòng)性、預期收益率、產(chǎn)品風(fēng)險等。 2.了解自己及家庭。消費者在選購產(chǎn)品前,應綜合權衡自己的財務(wù)狀況、風(fēng)險偏好、風(fēng)險承受能力和預期收入、流動(dòng)性需求 等,不盲聽(tīng)、盲信、盲從,不追逐"熱門(mén)"產(chǎn)品。在購買(mǎi)產(chǎn)品前,應配合人員認真完成風(fēng)險評估內容,并綜合考慮評估 結果,產(chǎn)品特性和個(gè)人情況選擇產(chǎn)品。 3.確定選擇。消費者可以從購買(mǎi)行為中利益,同時(shí)也要為自己的購買(mǎi)行為負責,承擔相應的風(fēng)險.消費者要在充分理解 產(chǎn)品風(fēng)險的前提下,在風(fēng)險揭示書(shū)上對風(fēng)險評估結果簽字確認并親筆抄錄:"本人已經(jīng)閱讀風(fēng)險揭示,愿意承擔投資風(fēng)險"。在 確定購買(mǎi)產(chǎn)品后,需簽署相關(guān)協(xié)議,一旦簽字認可,消費者即須根據合同內容履行買(mǎi)者責任。 4.跟蹤變動(dòng)。在產(chǎn)品存續期內,消費者應關(guān)注產(chǎn)品的投資運作與收益,通過(guò)致電或向消費者經(jīng)理了解等多 種相關(guān)的產(chǎn)品信息,以便能夠及時(shí)了解產(chǎn)品的收益、風(fēng)險等狀況。 5.關(guān)注。產(chǎn)品到期后,消費者應及時(shí)關(guān)注投資本金和收益是否按照合同約定返還至,以便能夠及時(shí)進(jìn)行新的投 資。

記賬:家庭步 記賬就是要清楚記錄錢(qián)的來(lái)攏去脈。家庭記賬能使家庭人員對自家的經(jīng)濟收支及其結余心中有數,又能使家庭人員本著(zhù)先收后支 、量入為出的原則,有計劃地、合理地安排開(kāi)支,節省費用。通過(guò)記賬,還能為制訂下年度家庭經(jīng)濟收支計劃提供參考資料,為 奠定基礎。一般說(shuō)來(lái),家庭記帳要分為三類(lèi): (1)記賬本:其賬簿可采用收入、支出、結存的"三欄式",上可將收、支發(fā)生額以的形式順時(shí)逐筆記載,月末 結算,年度總結。同時(shí),按家庭經(jīng)濟收入(如工資收入、經(jīng)營(yíng)收入、借入款等)、費用支出項目設立明細分類(lèi)賬,并根據發(fā)生額進(jìn) 行逐筆記錄,月末進(jìn)行小結,年度作財務(wù)總結。 (2)檔案本:主要保存購物、合格證、保修卡和說(shuō)明書(shū)等。當遇到事故給家庭帶來(lái)?yè)p失時(shí),購物無(wú)疑是家庭討 回公道、自身權益的重要憑證,所以一定要妥善保存。 (3)金產(chǎn)檔案本:能及時(shí)將有關(guān)資料記載入冊,當存單等遺失或被盜時(shí),可根據家庭金融檔案查證,掛失,以便或 避免經(jīng)濟損失,這實(shí)際上是家庭隱性的一個(gè)方面?？劾U單據、捐款、、簽單及存、提款單據等,都要一一 保存放置在固定?！獋€(gè)人或一個(gè)家庭都會(huì )有不測之需,要對付這些不測之需,需要認真進(jìn)行規劃,管好你的血汗 錢(qián)。 (推薦)注冊規劃師證考下來(lái)多長(cháng)時(shí)間

行穩致遠,強化金融領(lǐng)域競爭力:通過(guò)參與CFP培訓認證一方面可以綜合金融知識、財務(wù)和規劃技能、戰略思維和心智 修養,創(chuàng )造性地解決問(wèn)題的能力。另一方面,通過(guò)體系化的培訓深耕于行業(yè),做垂直領(lǐng)域的高手,努力開(kāi)創(chuàng )全新的工作 局面,通過(guò)建立職業(yè)優(yōu)勢,路徑來(lái)快速獲勝,為更多的普通大眾傳授知識。

(推薦)注冊規劃師證考下來(lái)多長(cháng)時(shí)間, 債券包括國債、企業(yè)債券、公司債等,比較而言,國債發(fā)行量大,流通性好,信譽(yù)高。在所有的投資中,國債的安全 ?？梢哉f(shuō),國債應在資產(chǎn)組合中占一定比重,資金緊張時(shí)還可變現或以其作。上海交易所的國債回購業(yè)務(wù),規 定以全額的國債作,實(shí)際上也是以的信用作。