金融師能為客戶(hù)提供的價(jià)值是多方面的,包括但不限于如下這些: ,協(xié)助客戶(hù)發(fā)掘需求,做好資產(chǎn)配置,為客戶(hù)投資的收益率,體現更的價(jià)值。 這是一句看似簡(jiǎn)單的話(huà),其實(shí)需要師具備兩項能力,首先我們要了解客戶(hù),在有效溝通中找到客戶(hù)的真實(shí)需求,能夠明確其 投資的目標、風(fēng)險承受能力、流動(dòng)性要求等信息。在此之后,還要能夠篩選出適合客戶(hù)的,高性?xún)r(jià)比的金融產(chǎn)品作為其進(jìn)行資產(chǎn) 配置的工具。這里"性?xún)r(jià)比"高是指在相同風(fēng)險等級下能多的收益。 第二,金融師要幫助客戶(hù)投資成本,這里包括顯性的費用成本和隱性的時(shí)間成本,體現更專(zhuān)業(yè)的價(jià)值。 費用成本直觀(guān)的就是購買(mǎi)金融產(chǎn)品的各項費率。比如金融師在建議客戶(hù)購買(mǎi)某只公募時(shí),應該從客戶(hù)預期持有期限、 購買(mǎi)金額等方面考慮是買(mǎi)A類(lèi)還是C類(lèi);或者是選擇前端收費還是后端收費等細節問(wèn)題,從而實(shí)現客戶(hù)交易費用 成本。 同樣重要的還有金融師應該借助所在機構的信息優(yōu)勢和自身專(zhuān)業(yè)研究能力,為客戶(hù)推薦的金融產(chǎn)品?？蛻?hù)在選擇產(chǎn) 品上付出的時(shí)間成本。 所謂的金融產(chǎn)品,是指既要符合客戶(hù)的風(fēng)險偏好,又要和預期的市場(chǎng)相契合,這是金融師專(zhuān)業(yè)價(jià)值的體現。 第三,金融師應該是客戶(hù)的顧問(wèn),在客戶(hù)投資中發(fā)揮陪伴作用,體現更溫暖的價(jià)值。

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金融師能為客戶(hù)提供的價(jià)值是多方面的,包括但不限于如下這些: ,協(xié)助客戶(hù)發(fā)掘需求,做好資產(chǎn)配置,為客戶(hù)投資的收益率,體現更的價(jià)值。 這是一句看似簡(jiǎn)單的話(huà),其實(shí)需要師具備兩項能力,首先我們要了解客戶(hù),在有效溝通中找到客戶(hù)的真實(shí)需求,能夠明確其 投資的目標、風(fēng)險承受能力、流動(dòng)性要求等信息。在此之后,還要能夠篩選出適合客戶(hù)的,高性?xún)r(jià)比的金融產(chǎn)品作為其進(jìn)行資產(chǎn) 配置的工具。這里"性?xún)r(jià)比"高是指在相同風(fēng)險等級下能多的收益。 第二,金融師要幫助客戶(hù)投資成本,這里包括顯性的費用成本和隱性的時(shí)間成本,體現更專(zhuān)業(yè)的價(jià)值。 費用成本直觀(guān)的就是購買(mǎi)金融產(chǎn)品的各項費率。比如金融師在建議客戶(hù)購買(mǎi)某只公募時(shí),應該從客戶(hù)預期持有期限、 購買(mǎi)金額等方面考慮是買(mǎi)A類(lèi)還是C類(lèi);或者是選擇前端收費還是后端收費等細節問(wèn)題,從而實(shí)現客戶(hù)交易費用 成本。 同樣重要的還有金融師應該借助所在機構的信息優(yōu)勢和自身專(zhuān)業(yè)研究能力,為客戶(hù)推薦的金融產(chǎn)品?？蛻?hù)在選擇產(chǎn) 品上付出的時(shí)間成本。 所謂的金融產(chǎn)品,是指既要符合客戶(hù)的風(fēng)險偏好,又要和預期的市場(chǎng)相契合,這是金融師專(zhuān)業(yè)價(jià)值的體現。 第三,金融師應該是客戶(hù)的顧問(wèn),在客戶(hù)投資中發(fā)揮陪伴作用,體現更溫暖的價(jià)值。

對當前的生活來(lái)說(shuō),已經(jīng)成為不可或缺的內容,不管是家庭還是個(gè)人,都需要,而針對式家庭財產(chǎn)的 特點(diǎn),我們可以看到家庭單位仍舊居多,特別是中低收入家庭,可以說(shuō)這是必修課程,因為家庭情況不同,自然實(shí)際情況也 有差異,高收入家庭整體偏高,擁有較強的抗風(fēng)險能力,他們往往會(huì )選擇一些相對收益性高的大風(fēng)險產(chǎn)品,中低收入家庭相 比之下,抗風(fēng)險較弱,并且每個(gè)中低收入家庭的及觀(guān)念也都有所不同,需求上的不一他們在選擇上十分不同。當前 情況,中低收入家庭的產(chǎn)品選擇有以下幾種:儲蓄、、投資?；镜氖莾π?相對也較為保守一些,很多中 低收入家庭因為知識的匱乏,他們也只能選擇向存錢(qián)的,他們會(huì )選擇一些組合進(jìn)行錢(qián)財的定期存款。而理 財的優(yōu)勢和特點(diǎn)在于,它可以將風(fēng)險進(jìn)行轉移,如果投保人想要生活,避免帶來(lái)家庭經(jīng)濟危機,可以選擇來(lái)獲取風(fēng) 險屏障,一方面可以有效幫助其轉移風(fēng)險,突況下還可以解決困難期問(wèn)題,有時(shí)甚至可以補償。投資比前面兩 種風(fēng)險都要更大一些,當然收益也是成正比的,也會(huì )更多。很多處于初期的家庭決策者往往都不敢盲目選擇一些具有較大不 確定性收益的投資產(chǎn)品,所以中低收入家庭的人們目前情況是更加偏向于投資國債和,這些相對風(fēng)險都較低一些。

AFP持證人在多個(gè)發(fā)達城市享有豐厚的福利。另外,AFP認證是CFP認證的階段,只有取得了AFP認證,才能參加CFP金融 師的和認證。而在上廣深等多地發(fā)布的金融領(lǐng)域《"十三五"緊缺人才目錄》中,CFP認證緊缺為三顆星?？梢钥? 出,AFP認證是非常重要的,也是非常值得考的! (報考流程)金融師證在哪里考怎么考

防范要點(diǎn): ①購買(mǎi)金融產(chǎn)品或接受服務(wù)前,除聽(tīng)銷(xiāo)售人員口頭介紹外,更要仔細閱讀單、合同等書(shū)面憑證。簽署合同前要確保自己 理解并知悉合同上的條款。②注意保存相關(guān)憑證,如合同、產(chǎn)品說(shuō)明書(shū)等紙質(zhì)憑證,以免發(fā)生金融糾紛時(shí)無(wú)據可依,不能充 分自身的權益。

(報考流程)金融師證在哪里考怎么考, 9月19日,記者從上海交通*網(wǎng)絡(luò )教育*獲悉,經(jīng)各地申請及*審核論證,由上海交通*與經(jīng)理人協(xié)會(huì )聯(lián)合推 出的財經(jīng)網(wǎng)絡(luò )教育課程,金融規劃師課程已于2014年9月10日正式上線(xiàn),課程分為中級課程與課程,特色課程有證 券投資學(xué)、財務(wù)、金融學(xué)導論等,旨在提供代理人基礎性、科學(xué)性、實(shí)用性強的財經(jīng)知識,高素質(zhì)、的綜合 性金融人才,強調金融知識與的綜用能力,使代理人的專(zhuān)業(yè)知識程度更加深,在展業(yè)中更加自信。 根據經(jīng)理人協(xié)會(huì )《規劃師課程報名須知》規定,規劃師是為客戶(hù)提供規劃專(zhuān)業(yè)人士的統稱(chēng)(簡(jiǎn)稱(chēng)CFP) ,主要服務(wù)于金融機構,如公司、第三方公司等。