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注冊規劃師(CFP)證書(shū)介紹 1、主辦機構:財務(wù)策劃人員協(xié)會(huì )(IAFP)。 2、證書(shū)性質(zhì):權威職業(yè)書(shū)。 3、適合人群:具有一定財經(jīng)知識和英語(yǔ)基礎及、、、等相關(guān)金融行業(yè)工作經(jīng)歷的人員。 4、培訓內容:涉及規劃概論、投資計劃、計劃、稅收計劃、退休計劃與職工福利、規劃等。
家庭小知識:見(jiàn)好就收 穩健投資,同時(shí)做到不要貪婪,見(jiàn)好就收。家庭財富進(jìn)行合理的規劃和配置,能實(shí)現保值增值防縮水的目的就已足矣。如果進(jìn)行 投資非要追求更高的回報,就很容易落入陷阱中,造成家庭財富虧損,效果適得其反。所以,筆者認為就應像師們說(shuō)的 多的家庭"不要貪婪",不被高收益率等所,理性看待投資收益,根據家庭和個(gè)人的風(fēng)險承受能力選擇適合的投 資項目,財富能實(shí)現的保值增值就行。
規劃師是干什么的 規劃師(Financial Planner是為客戶(hù)提供規劃的專(zhuān)業(yè)人士。人力資源和社會(huì )*部(原勞動(dòng)和 社會(huì )*部)制定的《規劃師職業(yè)》,規劃師是指運用規劃的原理、技術(shù)和,針對個(gè)人、家庭以及中 小企業(yè)、機構的目標,提供綜合性服務(wù)的人員。規劃要求提供的服務(wù),因此要求規劃師要 各種金融工具及相關(guān)法律法規,為客戶(hù)提供量身訂制的、切實(shí)可行的方案,同時(shí)在案的不斷修正中,客戶(hù)長(cháng)期的、 不斷變化的財務(wù)需求。 2023年須知:金融師證報名入口
復利計息 復利計息是把本金和利息加在一起來(lái)計算下一次的利息。比如投入5000元,年利率為6%,一年下來(lái)就是5300元;第二年,就是 5618元。值得注意的是,復利計息的產(chǎn)品,需要長(cháng)期堅持投資才能到復利帶來(lái)的豐厚收益,短期投資意義不大。 保本比例 即產(chǎn)品到期時(shí),投資者可以的本金*比率。比如,某互聯(lián)網(wǎng)金融平臺一款結構性產(chǎn)品,說(shuō)明書(shū)中詳細寫(xiě)明產(chǎn)品的保本 比例80%,意味著(zhù)到期時(shí)本金可能虧損20%。 所以要注意,在選購產(chǎn)品時(shí)要看清收益類(lèi)型、保本比例,不要一味地聽(tīng)從銷(xiāo)售 人員對收益的宣傳。 清算期 這就是經(jīng)常能看到的"T 0"、"T 1"、"T 2"等。"T"即產(chǎn)品到期日,"0、1"是投資者本金和收益到賬需要經(jīng)過(guò)的時(shí)間, 即清算期。要注意,資金在清算期是"零收益",所以清算期越長(cháng),利息損失也會(huì )越大。 提前終止 很多金融機構發(fā)行高收益產(chǎn)品來(lái)"吸金", 尤其是一些產(chǎn)品,為了攬儲,沖考核時(shí)點(diǎn),就會(huì )發(fā)行這類(lèi)產(chǎn)品。 但是當過(guò)了這些時(shí)點(diǎn),資金面回暖,攬存壓力,可能會(huì )選擇提前終止高收益產(chǎn)品。如果人們對提前終止條款不留意 ,一旦當金融機構提前終止了產(chǎn)品,就會(huì )很被動(dòng)。因此,在購買(mǎi)產(chǎn)品時(shí)要多留個(gè)心眼,注意合同中是否有提前終止的條款。
2023年須知:金融師證報名入口, 家庭成熟期,指子女參加工作到自己退休的這段時(shí)期,一般15年左右,也是家庭的時(shí)期。子女自立,父母年富力強,事業(yè)和 經(jīng)濟狀況達到頂峰,正是積累財富時(shí)期,家庭應擴大投資,并選擇穩健,同時(shí)儲備退休養老。投資建議是: 50%用于或同類(lèi)或金融產(chǎn)品;40%用于定期存款、債券及;10%用于活期儲蓄。隨著(zhù)年齡的增大,應逐漸注重固定收益 類(lèi)投資,投資應偏重養老險、健康險、重大險,制定的養老計劃。
