CFP金融師認證培訓課程,立足于財富服務(wù)全球化、綜合化、專(zhuān)業(yè)化的發(fā)展趨勢,以理論知識和綜合實(shí)操技能 為核心內容,著(zhù)重師的綜合業(yè)務(wù)能力。配套升級的實(shí)務(wù)課程,則著(zhù)眼于師夯實(shí)全生命周期資產(chǎn)配置的實(shí)操技能 ,各類(lèi)資管產(chǎn)品的配置策略及,以高資產(chǎn)規?？蛻?hù)的顯性及潛在需求,從而實(shí)現不同層級客戶(hù)財富規劃的 "量體裁衣"。
江西省金融師證怎么考報名時(shí)間, 改革開(kāi)放以來(lái),我國的經(jīng)濟快速發(fā)展,有相當一部分人的觀(guān)念從激進(jìn)投資轉向穩健投資,規劃迅速進(jìn)入國人的視野中。 目前國內社會(huì )規劃已經(jīng)興起,從業(yè)隊伍迅速發(fā)展,的需求已經(jīng)無(wú)法人們的日常需求,除卻不斷興起的各種 金融公司,等一些金融單位也在不斷的推出多種多樣的產(chǎn)品,投資的多樣性和復雜化開(kāi)始凸顯,人們對專(zhuān)業(yè)的 金融需求不斷上漲,對專(zhuān)業(yè)的金融師的需求也不斷上漲。很多和公司以及金融投資公司都會(huì )聘請專(zhuān)業(yè)的金融理 財師為客戶(hù)提供一對一的專(zhuān)業(yè)服務(wù),所有金融師的就業(yè)前景還是很廣闊的。
正確觀(guān)念的樹(shù)立: 對于中低收入家庭而言,他們的是收入較低,他們想要獲取額外收益,就要進(jìn)行,只要他們的家庭觀(guān)念是正確 的,再搭配合理就可以,這一點(diǎn)非常重要。其實(shí)是可以作為中低收入家庭的第二職業(yè)去進(jìn)行的,前提是投資者必須要在 前充分了解相關(guān)知識,對風(fēng)險的防范意識,不可以盲目掉進(jìn)的陷阱,做到在投資上的謹慎性,不要過(guò)分擔憂(yōu)投 資損失,也不能抱有過(guò)高期望,嚴禁用僥幸心理期盼不切實(shí)際的高收益。的意義在于樂(lè )觀(guān)向上,在于思維和消費態(tài)度的 改變。
"規劃顧問(wèn)的工作性質(zhì)具有如下優(yōu)點(diǎn):待遇相對優(yōu)厚、自主性高,以及市場(chǎng)需求大。這些特點(diǎn)都是金融從業(yè)人員應該爭 取認證規劃顧問(wèn)資格的好理由,但更地說(shuō),應該是投資人利益不從規劃的角度是無(wú)法照顧周全的,這一概念已經(jīng)為 全球金融業(yè)認同,也是潮流。"
好現有客戶(hù): 隨著(zhù)師們的客戶(hù)網(wǎng)絡(luò )一步一步搭建成型之后,他們就開(kāi)始逐漸將工作重心轉移到為現有客戶(hù)新的業(yè)務(wù)上了。這時(shí)候,許 多師的日常是:客戶(hù)的投資組合, 回應客戶(hù)的詢(xún)問(wèn)和解決懸而未決的問(wèn)題, 然后再開(kāi)展新的業(yè)務(wù)。大多數已經(jīng)站穩腳跟 的師會(huì )告訴你,好現有客戶(hù)——這種是創(chuàng )造新業(yè)務(wù), 因為那些接受優(yōu)質(zhì)服務(wù)的客戶(hù)會(huì )無(wú)形中成為你的" 員"。
江西省金融師證怎么考報名時(shí)間, 1. 違約風(fēng)險 有些金融產(chǎn)品會(huì )直接產(chǎn)生違約風(fēng)險,在到期之前本身要償還本金的方可能直接違約,拿不出這筆錢(qián),那這筆投資可能直 接虧損甚至失去本金。 2. 波動(dòng)風(fēng)險 指一些權益類(lèi)的資產(chǎn),例如、,或者房地產(chǎn)本身的市值,都是隨時(shí)間可能會(huì )價(jià)值會(huì )上下波動(dòng)的金產(chǎn),這種波動(dòng)會(huì )導 致金產(chǎn)的價(jià)值不穩,有可能會(huì )大幅上漲,也有可能會(huì )大幅下跌,你在賣(mài)出這個(gè)金產(chǎn)的時(shí)候就無(wú)法確定到底處于高位還是 低位,就有可能出現一定的虧損。 3. 流動(dòng)性風(fēng)險 有的金融產(chǎn)品有一定的鎖定期,在鎖定期是無(wú)法提出錢(qián)來(lái)的,如果想用錢(qián)沒(méi)有辦法。有一些產(chǎn)品可能是可以贖回的,但是贖 回時(shí)候有一定的懲罰,或者是像存款一樣,如果提前贖回,可能要把之前的存款利息全部損失掉。還有就是像房地產(chǎn),可能 很難去交易,交易的時(shí)候不確定要付出什么樣時(shí)間成本,以及房產(chǎn)稅、印花稅的成本。投資有波動(dòng)風(fēng)險,你不能隨時(shí)把金融 產(chǎn)品賣(mài)出去,而且確保它能賣(mài)出在高點(diǎn),其實(shí)也是有一定流動(dòng)性風(fēng)險的。 4. 再投資風(fēng)險 當你把上一期的滿(mǎn)期取出來(lái)之后,你再找下一期的投資,可能由于市場(chǎng)利率水平的變化,你找的下一期投資收益率 遠遠趕不上上一期。比如你買(mǎi)了一張年化4%收益,5年期的大額存單,滿(mǎn)期后把錢(qián)取出來(lái),如果你沒(méi)有其他明確的目的還想繼續 投資,你5年之后再去看大額存單,你會(huì )發(fā)現,因為市場(chǎng)利率不斷走低,大額存單在5年之后能夠給到的利率只有不到3%了。 因為過(guò)去我們的概念里大額存單的利率有4%甚至5%,現在不到3%,再過(guò)5年會(huì )更低。當你把本金取出來(lái)、利息取出來(lái),再去做投 資,你的投資收益比上一期要低,甚至是未來(lái)會(huì )永遠繼續低下去,就叫做再投資風(fēng)險。 所以我們說(shuō),現在在去購買(mǎi)一些金融產(chǎn)品的時(shí)候,它具備一定長(cháng)期鎖定收益的特性,也是非常值得大家考慮的。
