規劃師需具備的素質(zhì)人品 、豐富的金融、投資、經(jīng)濟、法律知識 規劃師應是"全才+專(zhuān)才"這就是說(shuō)規劃師應經(jīng)濟、金融、投 資、法律知識,在某些方面又是專(zhuān)才,如、等方面又有特長(cháng)。2、良好的人品及職業(yè)操守 客戶(hù)是規劃師的"農食父 母",規劃師應以客戶(hù)的利益為服務(wù)中心,時(shí)時(shí)刻刻為客戶(hù)著(zhù)想,而不是以單一向客戶(hù)堆銷(xiāo)產(chǎn)品為目的。此外,保守客戶(hù)的 個(gè)人秘密也是重要的一方面,規劃中涉及到很多客戶(hù)院私,作為客戶(hù)的私人顧問(wèn),應嚴守機密。 3、相對的性 在、、公司工作的規劃師,在為客戶(hù)進(jìn)行規劃的同時(shí),或多或少都有產(chǎn)品目的,這 是客觀(guān)存在的問(wèn)題。但產(chǎn)品應以客戶(hù)的利益為出發(fā)點(diǎn),不應是"為而"。今后社會(huì )上會(huì )出現很多"的公司" ,這些公司的性較強,不依附于某些金融機構,他們是從客戶(hù)的角度出發(fā),幫助客戶(hù)選擇投資產(chǎn)品,實(shí)現客戶(hù)的目 標。
湖北省注冊規劃師證時(shí)間報名步驟, "規劃顧問(wèn)的工作性質(zhì)具有如下優(yōu)點(diǎn):待遇相對優(yōu)厚、自主性高,以及市場(chǎng)需求大。這些特點(diǎn)都是金融從業(yè)人員應該爭 取認證規劃顧問(wèn)資格的好理由,但更地說(shuō),應該是投資人利益不從規劃的角度是無(wú)法照顧周全的,這一概念已經(jīng)為 全球金融業(yè)認同,也是潮流。"
目前在國內比較具備權威性的財富資格認證分別為AFP(金融師)、CFP(金融師)及CPB(私人家)這三 類(lèi),它們均由金融會(huì )*會(huì )和現代金融(上海)有限公司進(jìn)行認證和,充分體現了 內容本土化、水平化的特點(diǎn)。
注冊規劃師(CFP)證書(shū)介紹 1、主辦機構:財務(wù)策劃人員協(xié)會(huì )(IAFP)。 2、證書(shū)性質(zhì):權威職業(yè)書(shū)。 3、適合人群:具有一定財經(jīng)知識和英語(yǔ)基礎及、、、等相關(guān)金融行業(yè)工作經(jīng)歷的人員。 4、培訓內容:涉及規劃概論、投資計劃、計劃、稅收計劃、退休計劃與職工福利、規劃等。
AFP全稱(chēng)為AssociateFinancialPlanner,金融師。其資格認證主要是為從業(yè)者構建金融基礎知識及理念框架,實(shí)務(wù) 操作技能,從而為金融服務(wù)行業(yè)輸送一批專(zhuān)業(yè)過(guò)關(guān)、技術(shù)過(guò)硬的財富基礎人才。 獲取該資格認證的從業(yè)人員主要服務(wù)于大眾投資者,他們需要具備對宏觀(guān)經(jīng)濟及金融市場(chǎng)整體的認知能力,懂得分析經(jīng)濟運行的 基本軌跡、各類(lèi)投資市場(chǎng)的基本特征及相關(guān)法律法規的基本要求。 并在此基礎上,能夠運用規劃的基本原理及各類(lèi)工具的風(fēng)險收益特征,結合客戶(hù)家庭財務(wù)需求的診斷結果及目 標,為客戶(hù)提供專(zhuān)業(yè)化的服務(wù)及綜合性的家庭方案。 總體來(lái)看,AFP資格認證是整個(gè)財富行業(yè)的門(mén)檻,只有獲取該證書(shū),才算真正意義上的進(jìn)入到財富行業(yè)。
湖北省注冊規劃師證時(shí)間報名步驟, 規劃的目的在于能夠使客戶(hù)不斷生活品質(zhì),即使到年老體弱或收入銳減的時(shí)候,也能保持自己所設定的生活水平。 規劃的目標有兩個(gè)層次:財務(wù)安全和財務(wù)。規劃是一個(gè)評估個(gè)人或家庭各方面財務(wù)需求的綜合,它是由專(zhuān)業(yè)人 員通過(guò)明確客戶(hù)目標,分析客戶(hù)的生活、財務(wù)現狀,從而幫助客戶(hù)制定出可行的方案的一種綜合性金融服務(wù)。
