金融師能為客戶(hù)提供的價(jià)值是多方面的,包括但不限于如下這些: ,協(xié)助客戶(hù)發(fā)掘需求,做好資產(chǎn)配置,為客戶(hù)投資的收益率,體現更的價(jià)值。 這是一句看似簡(jiǎn)單的話(huà),其實(shí)需要師具備兩項能力,首先我們要了解客戶(hù),在有效溝通中找到客戶(hù)的真實(shí)需求,能夠明確其 投資的目標、風(fēng)險承受能力、流動(dòng)性要求等信息。在此之后,還要能夠篩選出適合客戶(hù)的,高性?xún)r(jià)比的金融產(chǎn)品作為其進(jìn)行資產(chǎn) 配置的工具。這里"性?xún)r(jià)比"高是指在相同風(fēng)險等級下能多的收益。 第二,金融師要幫助客戶(hù)投資成本,這里包括顯性的費用成本和隱性的時(shí)間成本,體現更專(zhuān)業(yè)的價(jià)值。 費用成本直觀(guān)的就是購買(mǎi)金融產(chǎn)品的各項費率。比如金融師在建議客戶(hù)購買(mǎi)某只公募時(shí),應該從客戶(hù)預期持有期限、 購買(mǎi)金額等方面考慮是買(mǎi)A類(lèi)還是C類(lèi);或者是選擇前端收費還是后端收費等細節問(wèn)題,從而實(shí)現客戶(hù)交易費用 成本。 同樣重要的還有金融師應該借助所在機構的信息優(yōu)勢和自身專(zhuān)業(yè)研究能力,為客戶(hù)推薦的金融產(chǎn)品?？蛻?hù)在選擇產(chǎn) 品上付出的時(shí)間成本。 所謂的金融產(chǎn)品,是指既要符合客戶(hù)的風(fēng)險偏好,又要和預期的市場(chǎng)相契合,這是金融師專(zhuān)業(yè)價(jià)值的體現。 第三,金融師應該是客戶(hù)的顧問(wèn),在客戶(hù)投資中發(fā)揮陪伴作用,體現更溫暖的價(jià)值。
江西省注冊規劃師證報考條件及時(shí)間, 對于人來(lái)說(shuō),(投資連結險)定投是的投資工具。每月可以拿出100元或幾百元,在不影響自己生活的情況下不知 不覺(jué)給自己積累一筆意想不到的財富。嘗試網(wǎng)上,對于沒(méi)有自制力的月光族來(lái)說(shuō),可以嘗試網(wǎng)上定期產(chǎn)品,比如說(shuō) 半年期的或者一年期的,比如投資啦一年期定投寶,收益為10%,每月500元起投,相比定存來(lái)說(shuō),收益高很多。
個(gè)人有哪些誤區? ①是有錢(qián)人的事。事實(shí)上,工薪階層相比有錢(qián)人面臨更大的教育、養老、、購房等現實(shí)壓力,更需要通過(guò),增長(cháng)財 富。 ②投資操作"短頻快"。不能以為操作一定掙錢(qián)多。 ③盲目跟風(fēng),沖動(dòng)購買(mǎi)。在熱門(mén)的時(shí)候去買(mǎi),往往價(jià)的投資。投資需要的理性思考,長(cháng)期跟蹤,貨比三家。 ④集中投資和分散投資。集中往往無(wú)法分散風(fēng)險,但分散投資使投資追蹤困難,無(wú)法投資效率。應該根據 資金的多少,確定合理的投資品種數量。 ⑤敢輸不敢贏(yíng),一漲就賣(mài),越跌越不賣(mài)。要理性操作,學(xué)會(huì )設定盈利目標和止損點(diǎn)。
注冊規劃師(CFP)證書(shū)介紹 1、主辦機構:財務(wù)策劃人員協(xié)會(huì )(IAFP)。 2、證書(shū)性質(zhì):權威職業(yè)書(shū)。 3、適合人群:具有一定財經(jīng)知識和英語(yǔ)基礎及、、、等相關(guān)金融行業(yè)工作經(jīng)歷的人員。 4、培訓內容:涉及規劃概論、投資計劃、計劃、稅收計劃、退休計劃與職工福利、規劃等。
家庭小知識:做好子女的教育 "教育好子女"就是家的財富。一個(gè)好的子女,不僅習慣好,學(xué)習好,財商也高,做父母的少操很多心,那父母們也有更 多的時(shí)間去拼搏賺更多的錢(qián);在孩子學(xué)習方面也會(huì )少花很多錢(qián),比如不需要參加任何課程補習班,不需要為失利而再花錢(qián)復 讀等;孩子考上*,找到好工作,有自己的收入,家庭財富也只會(huì )不會(huì )。所以,小編認為當前"教育好子女"也 是為家庭贏(yíng)得更多財富,可能這一點(diǎn)被一些高凈值家庭所忽視了。
江西省注冊規劃師證報考條件及時(shí)間, CFP金融師認證培訓課程,立足于財富服務(wù)全球化、綜合化、專(zhuān)業(yè)化的發(fā)展趨勢,以理論知識和綜合實(shí)操技能 為核心內容,著(zhù)重師的綜合業(yè)務(wù)能力。配套升級的實(shí)務(wù)課程,則著(zhù)眼于師夯實(shí)全生命周期資產(chǎn)配置的實(shí)操技能 ,各類(lèi)資管產(chǎn)品的配置策略及,以高資產(chǎn)規?？蛻?hù)的顯性及潛在需求,從而實(shí)現不同層級客戶(hù)財富規劃的 "量體裁衣"。
