規劃(Financial Planning)是指運用科學(xué)的和特定的程序為客戶(hù)制定切合實(shí)際的、具有可操作性的某方面或綜合性的財 務(wù)方案,它主要包括現金規劃、消費支出規劃、教育規劃、風(fēng)險與規劃、稅收籌劃、投資規劃、退休養老規劃。 財產(chǎn)分配與傳承規劃。規劃的目的在于能夠使客戶(hù)不斷生活品質(zhì),即使到年老體弱或收入銳減的時(shí)候,也能保持自己所 設定的生活水平。規劃的目標有兩個(gè)層次:財務(wù)安全和財務(wù)。規劃是一個(gè)評估個(gè)人或家庭各方面財務(wù)需求的綜合過(guò) 程,它是由專(zhuān)業(yè)人員通過(guò)明確客戶(hù)目標,分析客戶(hù)的生活、財務(wù)現狀,從而幫助客戶(hù)制定出可行的方案的一種綜合 性金融服務(wù)。
安徽省金融師證怎么考報名時(shí)間, 規劃師是干什么的 規劃師(Financial Planner是為客戶(hù)提供規劃的專(zhuān)業(yè)人士。人力資源和社會(huì )*部(原勞動(dòng)和 社會(huì )*部)制定的《規劃師職業(yè)》,規劃師是指運用規劃的原理、技術(shù)和,針對個(gè)人、家庭以及中 小企業(yè)、機構的目標,提供綜合性服務(wù)的人員。規劃要求提供的服務(wù),因此要求規劃師要 各種金融工具及相關(guān)法律法規,為客戶(hù)提供量身訂制的、切實(shí)可行的方案,同時(shí)在案的不斷修正中,客戶(hù)長(cháng)期的、 不斷變化的財務(wù)需求。
分析金融產(chǎn)品的多元化趨勢: 因為人們的意識是不斷增強的,因為金融需求的關(guān)系,金融產(chǎn)品開(kāi)始出多元化的趨勢,這一系列因素都引發(fā)了金融企業(yè) 的創(chuàng )新變動(dòng),以求的客戶(hù)更多。我國金融企業(yè)競爭十分激烈,各大及投資機構都在大力創(chuàng )新改革,他們將趨勢更改 的更加短期與簡(jiǎn)單化,受到眾多客戶(hù)青睞,因為前幾年爆發(fā)了金融危機,很多人也開(kāi)始真正意識到投資有風(fēng)險,但這并沒(méi)有影響 金融產(chǎn)品的衍展,相反更多的企業(yè)和投資人,意識到的是風(fēng)險控制與產(chǎn)品創(chuàng )新,為了可以有效將風(fēng)險予以,推出更 多的組合類(lèi)產(chǎn)品,這種產(chǎn)品不僅了投資者需求,他們的風(fēng)險行,也減縮了不少的成本,資源配置了, 也實(shí)現了資源與技術(shù)的共生共享。
購買(mǎi)產(chǎn)品應該注意什么? ,一定不能把產(chǎn)品當成儲蓄存款,不能只基于對金融機構的信任,在對產(chǎn)品一知半解的情況下輕易下單,應更多關(guān) 注產(chǎn)品本身的特點(diǎn)。第二,貨幣市場(chǎng)之間差較小,只是收益水平高低的問(wèn)之間存在一定差異, 信托和產(chǎn)品之間差異較大。第三,投資者不能僅關(guān)注預期收益率的高低,還要關(guān)心財產(chǎn)的性,并事先查詢(xún)與 產(chǎn)品有關(guān)的各項法規。第四,浮動(dòng)收益產(chǎn)品的收益率是不確定的,的收益率水平不能代表真實(shí)的收益率水平,任何保本 承諾都是不的,消費者需要風(fēng)險意識。
規劃師是干什么的 規劃師(Financial Planner是為客戶(hù)提供規劃的專(zhuān)業(yè)人士。人力資源和社會(huì )*部(原勞動(dòng)和 社會(huì )*部)制定的《規劃師職業(yè)》,規劃師是指運用規劃的原理、技術(shù)和,針對個(gè)人、家庭以及中 小企業(yè)、機構的目標,提供綜合性服務(wù)的人員。規劃要求提供的服務(wù),因此要求規劃師要 各種金融工具及相關(guān)法律法規,為客戶(hù)提供量身訂制的、切實(shí)可行的方案,同時(shí)在案的不斷修正中,客戶(hù)長(cháng)期的、 不斷變化的財務(wù)需求。
安徽省金融師證怎么考報名時(shí)間, 防范要點(diǎn): ①購買(mǎi)金融產(chǎn)品或接受服務(wù)前,除聽(tīng)銷(xiāo)售人員口頭介紹外,更要仔細閱讀單、合同等書(shū)面憑證。簽署合同前要確保自己 理解并知悉合同上的條款。②注意保存相關(guān)憑證,如合同、產(chǎn)品說(shuō)明書(shū)等紙質(zhì)憑證,以免發(fā)生金融糾紛時(shí)無(wú)據可依,不能充 分自身的權益。
