【*三級理財規劃師報名條件是什么】目前理財規劃師三級每一級的申請要求都不一樣。*要求是擁有*學(xué)位或至少24歲才能申請。大專(zhuān)及以上學(xué)歷,并取得授權培訓機構頒發(fā)的《理財規劃師培訓證書(shū)》。

理財規劃的目的

財富管理主要有三個(gè)目的。

降低資產(chǎn)風(fēng)險,防止我們的資金在市場(chǎng)上受到各種風(fēng)險的影響。*有句古話(huà):"千金之子,市場(chǎng)不死。""君子不危墻下"這句話(huà)準確地表達了這一原則。

2. 實(shí)現財富的保值和增值,涉及到保本的概念和回報的概念。

3. 繼承財富。對前人積累的財富,要按照科學(xué)的傳承,千方百計地加以規劃和安排。盡量留給下一代,是財富傳承的作用。真正的財富管理不僅有三個(gè)要素,而且有三個(gè)功能。

理財規劃的內容

巴菲特說(shuō):"一個(gè)人一生能積累多少錢(qián),不取決于他能掙多少錢(qián),而取決于他如何投資和管理自己的財務(wù)。"人去找錢(qián),比錢(qián)去找錢(qián)好。你應該知道錢(qián)應該為你工作,而不是你應該為錢(qián)工作。"投資有什么規律嗎?答案是否定的。投資的規則是根本沒(méi)有規則。我一直認為專(zhuān)業(yè)人士應該做專(zhuān)業(yè)的事情。由于題材的興衰是正常的,在各領(lǐng)域專(zhuān)業(yè)人士的幫助下,他們會(huì )比普通人更準確地分析和評估題材的預期。

理財規劃的基礎

有必要對自己的經(jīng)濟狀況有一個(gè)全面的了解

這是理財規劃的起點(diǎn),也是明確理財目標的基礎。因為你目前的經(jīng)濟狀況要求,它與你目前的年齡、職業(yè)狀況、婚姻狀況等密切相關(guān)。

這些都可能影響甚至決定你未來(lái)投資的方向和態(tài)度,并與你的生活方式直接相關(guān)。因此,財務(wù)規劃的*步是明確你在哪里?

理財規劃的狀況梳理

*步,我們明確了家庭的財務(wù)目標?，F在,讓我們進(jìn)入財務(wù)規劃的第二階段——確定我們到底有多少財務(wù)資源。

財務(wù)資源一般分為兩大類(lèi):資產(chǎn)和收入。

*類(lèi):現在已經(jīng)賺到的錢(qián),也就是家庭的流動(dòng)資產(chǎn)。這里提到的資產(chǎn)應該從你的負債中減去,也就是凈資產(chǎn)。

第二類(lèi):我們未來(lái)可以持續賺到的錢(qián),也就是家庭收入。收入需要通過(guò)支出來(lái)減少,也就是每年的盈余。

以上就是【*三級理財規劃師報名條件是什么】相關(guān)內容,更多資訊請關(guān)注深港在線(xiàn)考試考證欄目。