【*一級理財規劃師報考條件是什么】理財規劃師考試要求通過(guò)授權的培訓機構報名;個(gè)人不能直接注冊。報名需要符合相應的等級條件并提交材料?？荚囐M用和程序因等級而異。同時(shí)具備以下條件的,還可以報考高級理財規劃師(CHFP)一級認證考試:具有完全民事行為能力。

理財規劃的內容

投資管理包括購買(mǎi)股票、基金、期權或投資于某一企業(yè)的股權等。這屬于投資管理范疇。

風(fēng)險管理:在人的一生中,會(huì )出現各種各樣的風(fēng)險,比如事故、疾病、失業(yè)等等。經(jīng)營(yíng)企業(yè)在投資過(guò)程中可能涉及法律風(fēng)險、稅務(wù)風(fēng)險、現金流中斷風(fēng)險、虧損風(fēng)險,甚至是下滑風(fēng)險,這些都需要進(jìn)行規劃和準備。

現金流管理,對于一個(gè)家庭或一個(gè)企業(yè)來(lái)說(shuō),每個(gè)月的支出,包括必要的支出和收入,都需要提前計劃。

說(shuō)到稅收規劃,普通人關(guān)注的是百分之幾的利息,而富人看重的是通過(guò)稅收規劃可以節省的幾十個(gè)百分點(diǎn)的稅收。因此,在當前的市場(chǎng)環(huán)境下,稅收籌劃具有十分重要的意義。

理財規劃的重要部分

谷口雅弘說(shuō):"孩子的言行就像一面鏡子,反映出家庭和父母的精神。因此,我希望孩子們首先樹(shù)立一個(gè)好榜樣。"在培養孩子的個(gè)性方面,父母或教育者的日常言行是最有說(shuō)服力的。這里有三點(diǎn)與孩子的財富有關(guān):*,孩子的父母必須對培養孩子的財商有一個(gè)清晰完整的計劃;二是教育經(jīng)費的積累。日常教育最基本的費用從哪里來(lái)?出國深造的費用是怎么來(lái)的?這筆錢(qián)必須是穩定和連續的。建議教育保險基金專(zhuān)款專(zhuān)用,定期定額撥付。第三,從風(fēng)險控制的角度來(lái)看,兒童是非?；钴S的,對頭痛,發(fā)燒,疾病和意外事故進(jìn)行保護是不可避免的。*的風(fēng)險來(lái)源是父母。一旦家里的頂梁柱有危險,這將是一個(gè)大問(wèn)題。

理財規劃的基礎

有必要對自己的經(jīng)濟狀況有一個(gè)全面的了解

這是理財規劃的起點(diǎn),也是明確理財目標的基礎。因為你目前的經(jīng)濟狀況要求,它與你目前的年齡、職業(yè)狀況、婚姻狀況等密切相關(guān)。

這些都可能影響甚至決定你未來(lái)投資的方向和態(tài)度,并與你的生活方式直接相關(guān)。因此,財務(wù)規劃的*步是明確你在哪里?

理財規劃的資產(chǎn)配置

理財的第三步:資產(chǎn)配置,善用自己的財力

有了明確的目標,對自己的資產(chǎn)和收入進(jìn)行了梳理,并考慮到家庭實(shí)際情況的風(fēng)險屬性,下一步就是用好自己的積蓄,通過(guò)資產(chǎn)配置逐步實(shí)現家庭的目標。

這個(gè)過(guò)程是基于之前的所有數據和計算來(lái)定制資產(chǎn)配置計劃。通過(guò)使用各種不相關(guān)的資產(chǎn),包括防御性和進(jìn)攻性資產(chǎn),我們可以在保持穩定收益的同時(shí)避免資產(chǎn)的大幅波動(dòng)。

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