各地級以上市中小企業(yè)行政主管*、財政局、金融辦、人民銀行廣東省內各中心支行：
根據省人民政府辦公廳《關(guān)于加快我省中小企業(yè)信用擔保體系建設的意見(jiàn)》（粵府辦[2004]76號）精神，我們制定了《廣東省經(jīng)貿委、省財政廳、省金融辦、人民銀行廣州分行中小企業(yè)信用擔保機構備案暫行辦法》，現印發(fā)給你們，請認真貫徹執行。執行中有何情況，請及時(shí)函告我們。
二OO五年七月五日
附件：
廣東省經(jīng)貿委、省財政廳、省金融辦、
人民銀行廣州分行中小企業(yè)信用擔保機構備案暫行辦法
*章 總 則
*條 根據省人民政府辦公廳《關(guān)于加快我省中小企業(yè)信用擔保體系建設的意見(jiàn)》（粵府辦[2004]76號），為規范開(kāi)展中小企業(yè)信用擔保機構備案工作和有關(guān)報表、資料報送工作，制定本暫行辦法。
第二條 本辦法所稱(chēng)的中小企業(yè)信用擔保機構（以下簡(jiǎn)稱(chēng)擔保機構），是指依照《公司法》、《社團登記管理條例》、《事業(yè)單位登記管理暫行條例》等有關(guān)法律法規向*有關(guān)登記管理機關(guān)辦理登記注冊手續后成立的，主要為中小企業(yè)提供信用擔保服務(wù)的專(zhuān)業(yè)性機構。
第三條 本辦法所稱(chēng)的備案是指依法設立的擔保機構，按本辦法到所在地備案管理機關(guān)辦理備案手續。
第四條 地級以上市中小企業(yè)行政主管*、財政*、地方金融服務(wù)*和人民銀行分支機構是擔保機構備案管理機關(guān)。
備案工作采取由中小企業(yè)行政主管*（以下簡(jiǎn)稱(chēng)為備案機關(guān)）一個(gè)機關(guān)受理審核，其它備案管理機關(guān)聯(lián)合備案的方式。
地級以上市中小企業(yè)行政主管*或其指定的綜合服務(wù)機構負責當地擔保機構的備案工作。
第五條 擔保機構要按時(shí)向各備案管理機關(guān)報送機構情況表、業(yè)務(wù)統計表、資產(chǎn)負債表、損益表、現金流量表以及其他會(huì )計報表和資料。
第六條 備案管理機關(guān)要及時(shí)對擔保機構報送的各類(lèi)報表和資料進(jìn)行匯總和統計分析，注意發(fā)現擔保機構或擔保行業(yè)存在的擔保風(fēng)險因素，及時(shí)采取措施加以防范并向*及上級機關(guān)報告。
第二章 擔保機構開(kāi)業(yè)備案
第七條 依法設立的擔保機構，應當在向*有關(guān)*辦理登記注冊手續后一個(gè)月內到備案機關(guān)辦理備案手續?，F在已在經(jīng)營(yíng)的擔保機構的備案手續應在本辦法公布后一個(gè)月內辦理。
第八條 擔保機構備案實(shí)行屬地管理。在縣、區、市內設立機構的，應在所在地地級以上市備案機關(guān)備案?？绲丶壱陨鲜校ê缡?、自治區、直轄市）設立分支機構的擔保機構，應在廣東省中小企業(yè)局備案。
第九條 擔保機構備案的主要事項包括：機構名稱(chēng)、住所、法定代表人、工商或其它登記號、機構性質(zhì)、組織形式、業(yè)務(wù)范圍、注冊資金、從業(yè)人數等。
一個(gè)擔保機構使用一個(gè)名稱(chēng)備案。
第十條 擔保機構申請辦理?yè)C構備案時(shí)，應當填寫(xiě)《擔保機構備案表》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)《備案表》），并出示和提供以下證件（含復印件）、資料（一式四份）：
?。ㄒ唬┢髽I(yè)法人營(yíng)業(yè)執照、社團法人或事業(yè)法人證件；
?。ǘ?質(zhì)量技術(shù)監督*頒發(fā)的組織機構統一代碼證書(shū)；
?。ㄈ┕靖呒壒芾砣藛T簡(jiǎn)歷，內部機構設置及人員基本情況；
?。ㄋ模C構（不含*事業(yè)單位擔保機構）章程；
?。ㄎ澹﹥炔抗芾碇贫群惋L(fēng)險控制制度；
?。┢髽I(yè)性質(zhì)、社團性質(zhì)的擔保機構前三名主要發(fā)起人近三年的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jì)、財務(wù)狀況和信用記錄的報告。
第十一條 擔保機構在備案時(shí)，可到當地中小企業(yè)行政主管*領(lǐng)取《備案表》，也可從省中小企業(yè)服務(wù)網(wǎng)（網(wǎng)址：）下載。擔保機構應如實(shí)填報，經(jīng)機構法定代表人簽字蓋章后，上報地級以上市備案機關(guān)審核、登記。
受理備案的備案機關(guān)應在五個(gè)工作日內對上報材料進(jìn)行審核。材料齊全的，應予以備案，發(fā)給《擔保機構備案證》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)《備案證》），同時(shí)將申報材料和《備案表》分送本級其他備案管理機關(guān)。
第三章 擔保機構備案證件
第十二條 《備案證》包括正本一份、副本三份，由省統一印制。備案證件的編號統一為：粵（ ?。┬疟渥帧?
〕 號。編號中的小括號內填發(fā)證機關(guān)代字。發(fā)證機關(guān)代字由地區簡(jiǎn)寫(xiě)構成。其中，省級備案機關(guān)簡(jiǎn)寫(xiě)為“省”；市級備案機關(guān)簡(jiǎn)寫(xiě)為市名，如“廣州”、“深圳”等；中括號內填四位數的登記或補發(fā)證年份；順序號按登記或補發(fā)的順序由001號起填三位數編號，副本在順序號后加破折號和一位數的順序號，如001-1號。
第十三條 《備案證》由擔保機構保管。擔保機構員工憑工作證和《備案證》副本到有關(guān)金融機構查詢(xún)被擔保企業(yè)貸款情況。
第十四條 《備案表》、《備案證》填寫(xiě)的相關(guān)內容應當合法、真實(shí)、一致。
第十五條 擔保機構備案證件不得偽造、轉讓、涂改、買(mǎi)賣(mài)和損毀。遺失擔保機構備案證件的，應當及時(shí)在省內地市級以上報紙刊登遺失聲明，并持相關(guān)報紙聲明向原備案機關(guān)報失申請補辦。
第四章 擔保機構備案管理
第十六條 擔保機構備案后，應每半年（于1月20日、7月20日前）向備案機關(guān)和省中小企業(yè)局、省財政廳、省金融服務(wù)辦公室和人民銀行廣州分行報送機構和經(jīng)營(yíng)情況的報表材料：
?。ㄒ唬C構情況表；
?。ǘI(yè)務(wù)統計表；
?。ㄈ?a href="" target="_self">會(huì )計報表（包括資產(chǎn)負債表、損益表、現金流量表以及其他會(huì )計報表）；
?。ㄋ模?a href="" target="_self">擔保業(yè)務(wù)社會(huì )效益分析報告；
?。ㄎ澹┌l(fā)生代償的擔保機構需提供代償報告及追償報告；
?。┥婕?a href="" target="_self">擔保風(fēng)險事項，需要向備案管理機關(guān)報告的有關(guān)材料。
第十七條 備案管理機關(guān)應當建立擔保機構備案檔案及管理制度，及時(shí)分析研究擔保機構報送的各類(lèi)報表材料，研究擔保行業(yè)發(fā)展規律，完善風(fēng)險防范措施，為發(fā)展擔保行業(yè)和擔保體系服務(wù)。
第十八條 地級以上市備案機關(guān)牽頭，按公歷年每半年對該地擔保機構備案情況和擔保機構及行業(yè)發(fā)展情況進(jìn)行匯總分析，匯總分析報告一式四份于一個(gè)月內上報省中小企業(yè)行政主管*，由省中小企業(yè)行政主管*分送省財政*、省金融服務(wù)*和人民銀行廣州分行。
第十九條 對按規定備案、報送各類(lèi)報表材料的擔保機構，省、市級中小企業(yè)主管*、財政*、地方金融服務(wù)*和人民銀行分支機構將在各機關(guān)政務(wù)網(wǎng)站和南方擔保網(wǎng)（）上予以公示。
對不按規定進(jìn)行備案的擔保機構，不享受各級地方人民政府及其有關(guān)行政主管*、人民銀行分支機構制定的有關(guān)扶持政策。
第二十條 備案機關(guān)及其工作人員，不按規定和要求如實(shí)登記，弄虛作假，隱瞞真實(shí)情況的，應根據情節輕重追究相應責任。
第二十一條 縣級以上中小企業(yè)行政主管*、財政*、地方金融服務(wù)*和人民銀行分支機構應對本行政區域內擔保機構的備案工作進(jìn)行不定期的監督檢查。
第五章 擔保機構變更備案
第二十二條 擔保機構有下列情形的，應當向備案機關(guān)申請辦理變更備案手續：
?。ㄒ唬┌l(fā)生與本辦法第九條備案相關(guān)事項的變更；
?。ǘ┓至⑴c合并；
?。ㄈ┰O立分支機構。
第二十三條 擔保機構應當自工商行政管理機關(guān)核準變更登記或有關(guān)機關(guān)批準變更之日起一個(gè)月內，持下列證件和資料（各種材料一式四套）到原備案機關(guān)辦理變更備案手續：
?。ㄒ唬┳兏鼈浒干暾垥?shū)；
?。ǘ┕ど套兏藴释ㄖ獣?shū)；
?。ㄈ秱浒副怼?；
?。ㄋ模秱浒缸C》；
?。ㄎ澹﹤浒腹芾頇C關(guān)規定的其他資料。
第二十四條 申請變更備案的擔保機構提交材料齊全的，經(jīng)備案機關(guān)審核后予以變更。需變更《備案證》的，由備案機關(guān)收回原《備案證》，重新核發(fā)《備案證》。備案機關(guān)同時(shí)應將變更材料分送其他備案管理機關(guān)。
第六章 擔保機構注銷(xiāo)備案
第二十五條 擔保機構應當自工商行政管理機關(guān)核準注銷(xiāo)登記或有關(guān)機關(guān)批準宣布終止之日起一個(gè)月內，向備案機關(guān)申請辦理注銷(xiāo)擔保機構備案手續。
第二十六條 擔保機構辦理注銷(xiāo)備案手續時(shí)，應當提交注銷(xiāo)申請、法律文書(shū)或其他有關(guān)注銷(xiāo)文件，經(jīng)備案機關(guān)核準，辦理注銷(xiāo)擔保機構備案手續，繳銷(xiāo)《備案證》。備案機關(guān)應將辦理注銷(xiāo)備案情況和材料分送其他備案管理機關(guān)。
第二十七條 對原在地市級辦理備案，后來(lái)跨地級以上市設立分支機構的擔保機構，在按第八條辦理備案登記后，應當向原備案機關(guān)申請注銷(xiāo)。
第七章 附則
第二十八條 本辦法由省經(jīng)貿委會(huì )同省財政廳、省金融辦、人民銀行廣州分行負責解釋。
第二十九條 本辦法自發(fā)布之日起施行。
附表：1. 廣東省中小企業(yè)信用擔保機構備案表
2. 廣東省中小企業(yè)信用擔保機構變更情況表
3. 廣東省中小企業(yè)信用擔保機構業(yè)務(wù)統計表
