"規劃顧問(wèn)的工作性質(zhì)具有如下優(yōu)點(diǎn):待遇相對優(yōu)厚、自主性高,以及市場(chǎng)需求大。這些特點(diǎn)都是金融從業(yè)人員應該爭 取認證規劃顧問(wèn)資格的好理由,但更地說(shuō),應該是投資人利益不從規劃的角度是無(wú)法照顧周全的,這一概念已經(jīng)為 全球金融業(yè)認同,也是潮流。"

江西省注冊規劃師證報考需要多少錢(qián), 家庭金融產(chǎn)品創(chuàng )新: 金融產(chǎn)品在多元發(fā)展趨勢下,無(wú)論是個(gè)人或是家庭,我們都有關(guān)注的必要性,當然作為提供產(chǎn)品的金融機構,結合經(jīng)濟 形勢,為業(yè)主提供更好更的產(chǎn)品是關(guān)鍵。目前來(lái)說(shuō),組合化產(chǎn)品及網(wǎng)絡(luò )產(chǎn)品是主要發(fā)展形勢,這兩類(lèi)確實(shí)也存在亮點(diǎn), 比較適合中低收入家庭用來(lái)。組合化產(chǎn)品主要是金融機構通過(guò)結合家庭對風(fēng)險的承擔情況及家庭收入和目標進(jìn)行的收益 產(chǎn)品組合,這類(lèi)產(chǎn)品可以將更多的客戶(hù)吸引進(jìn)來(lái)。而網(wǎng)絡(luò )產(chǎn)品則是更多的在網(wǎng)絡(luò )上進(jìn)行,主要是以各大及金融機構的理 財平臺為主,近年來(lái),隨著(zhù)網(wǎng)絡(luò )金融產(chǎn)品的不斷創(chuàng )新,從開(kāi)始進(jìn)行業(yè)務(wù)的推出開(kāi)始算起,我們的生活已經(jīng)和網(wǎng)絡(luò )金 融產(chǎn)品深深融合在一起,除去現有的平臺外,也有各種不少的機構推出網(wǎng)絡(luò )平臺,例如公司操作、的 交易平臺等,網(wǎng)絡(luò )金融產(chǎn)品的范疇隨著(zhù)寫(xiě)著(zhù)產(chǎn)品的創(chuàng )新提供不斷開(kāi)拓出更大的空間,許多服務(wù)不錯的金融機構還特意為家庭投資 者量身定做計劃,這些服務(wù)都可以通過(guò)網(wǎng)絡(luò )完成,為他們提供著(zhù)各種網(wǎng)絡(luò )產(chǎn)品,帶來(lái)不小的幫助。

規劃師是干什么的 規劃師(Financial Planner是為客戶(hù)提供規劃的專(zhuān)業(yè)人士。人力資源和社會(huì )*部(原勞動(dòng)和 社會(huì )*部)制定的《規劃師職業(yè)》,規劃師是指運用規劃的原理、技術(shù)和,針對個(gè)人、家庭以及中 小企業(yè)、機構的目標,提供綜合性服務(wù)的人員。規劃要求提供的服務(wù),因此要求規劃師要 各種金融工具及相關(guān)法律法規,為客戶(hù)提供量身訂制的、切實(shí)可行的方案,同時(shí)在案的不斷修正中,客戶(hù)長(cháng)期的、 不斷變化的財務(wù)需求。

具體工作: 1、客戶(hù)開(kāi)拓:依托公司平臺和現有資源,經(jīng)營(yíng)個(gè)人品牌,擴大人脈圈,建立網(wǎng)絡(luò ),以及后續開(kāi)展銷(xiāo)售、客戶(hù)的工 作。2、行銷(xiāo):根據客戶(hù)現有資產(chǎn)狀況、需求與長(cháng)期規劃、風(fēng)險承受能力等,規劃不同類(lèi)型不同比例的方案;根據客戶(hù) 以往的資產(chǎn)配置,查漏補缺,、完善客戶(hù)的投資理念,真正實(shí)現客戶(hù)的個(gè)人乃至家庭的資產(chǎn)配置規劃。3、長(cháng)期服務(wù):把握 客戶(hù)各個(gè)階段的預期與需求,與時(shí)俱進(jìn),不斷資產(chǎn)配置類(lèi)型。定期做資產(chǎn)配置檢視,客戶(hù)的收益曲線(xiàn),實(shí)現度的投 資復利,以及其他、健康等長(cháng)期服務(wù)。4、學(xué)習積累:定期參加專(zhuān)業(yè)知識培訓,包括金融、法律、醫學(xué)相關(guān)的專(zhuān)業(yè)知識 ,以及綜合金融,產(chǎn)品,銷(xiāo)售業(yè)務(wù)拓展等,自身素質(zhì)與業(yè)務(wù)能力。

規劃師需具備的素質(zhì)人品 、豐富的金融、投資、經(jīng)濟、法律知識 規劃師應是"全才+專(zhuān)才"這就是說(shuō)規劃師應經(jīng)濟、金融、投 資、法律知識,在某些方面又是專(zhuān)才,如、等方面又有特長(cháng)。2、良好的人品及職業(yè)操守 客戶(hù)是規劃師的"農食父 母",規劃師應以客戶(hù)的利益為服務(wù)中心,時(shí)時(shí)刻刻為客戶(hù)著(zhù)想,而不是以單一向客戶(hù)堆銷(xiāo)產(chǎn)品為目的。此外,保守客戶(hù)的 個(gè)人秘密也是重要的一方面,規劃中涉及到很多客戶(hù)院私,作為客戶(hù)的私人顧問(wèn),應嚴守機密。 3、相對的性 在、、公司工作的規劃師,在為客戶(hù)進(jìn)行規劃的同時(shí),或多或少都有產(chǎn)品目的,這 是客觀(guān)存在的問(wèn)題。但產(chǎn)品應以客戶(hù)的利益為出發(fā)點(diǎn),不應是"為而"。今后社會(huì )上會(huì )出現很多"的公司" ,這些公司的性較強,不依附于某些金融機構,他們是從客戶(hù)的角度出發(fā),幫助客戶(hù)選擇投資產(chǎn)品,實(shí)現客戶(hù)的目 標。

江西省注冊規劃師證報考需要多少錢(qián), 我認為金融師的工作在本質(zhì)上就是向客戶(hù)提供服務(wù),只是不同金融師向客戶(hù)提供服務(wù)的深度、性和差異化等方面會(huì ) 存在很大區別。 一名的金融師畫(huà)像是:具有誠信的基本素質(zhì),在工作中足夠勤奮,精進(jìn)自己的專(zhuān)業(yè)知識,并且能堅持站在客戶(hù)的角 度考慮問(wèn)題。 市場(chǎng)在隱含投資風(fēng)險的同時(shí)也在醞釀投資機會(huì )。作為金融師,我們特別需要認真思考該如何為我們的客戶(hù)提供價(jià)值。

越早越好 個(gè)20歲的人如果每個(gè)月投資67元,假設年平均收益率為11%,那么在他65歲的時(shí)候就可擁有100萬(wàn)元資產(chǎn),必成為百萬(wàn)富翁。如果 這個(gè)20歲的人等到30歲時(shí)才開(kāi)始投資,那么他為了在65歲時(shí)七位數的資產(chǎn),他每個(gè)月就得投資202元。要是一直等到40歲甚 至50歲時(shí)才開(kāi)始投資,那么為了在65歲時(shí)100萬(wàn)元的資產(chǎn),他每個(gè)月就需要分別投資629元和2180元,可見(jiàn)越早越好 ,同樣的資金早10年投資回報將會(huì )有很大不同。要有計劃。很多人總認為是中年人的事,或是有錢(qián)人的事,其實(shí)理 財能否致富與金錢(qián)的多寡關(guān)系并不是很大,而與時(shí)間長(cháng)短之間的關(guān)聯(lián)性卻很大。人到了中年面臨退休,手中有點(diǎn)閑錢(qián),才想到為 自己退休后的經(jīng)濟來(lái)源做,此時(shí)卻為時(shí)已晚。因為時(shí)間不夠長(cháng),無(wú)法使復利發(fā)揮作用。要讓小錢(qián)變大錢(qián),至少需要二三十年 以上的時(shí)間,所以活動(dòng)越早越好,并養成持之以恒、長(cháng)期等待的耐心。