理財規劃師這個(gè)名字聽(tīng)上去具有謀略和精英之感,理財規劃師又稱(chēng)金融理財策劃師或理財顧問(wèn),就是為客戶(hù)提供全面理財規劃的專(zhuān)業(yè)人士,那么成為一名*的理財規劃師應該具備哪些本質(zhì)特點(diǎn)呢,請跟隨小編的目光往下看

一、良好的人品及職業(yè)操守。理財規劃師應以客戶(hù)的利益為服務(wù)中心,時(shí)時(shí)刻刻為客戶(hù)著(zhù)想。此外,保守客戶(hù)的個(gè)人秘密也是重要方面。

二、豐富的金融、投資、經(jīng)濟、法律知識。理財規劃師應是"全才+專(zhuān)才"。這就是說(shuō)理財規劃師應系統掌握經(jīng)濟、金融、投資、法律知識,同時(shí)在某些方面又是專(zhuān)才,如保險、證券等方面有特長(cháng)。

三、豐富的實(shí)踐經(jīng)驗。只講理論是不能幫助客戶(hù)達成理財目標的,因此,實(shí)踐經(jīng)驗是否豐富是客戶(hù)選擇理財規劃師的一個(gè)重要標準。

四、相對的獨立性。在銀行、證券、保險公司工作的理財規劃師,在為客戶(hù)進(jìn)行理財規劃的同時(shí),或多或少都會(huì )有推銷(xiāo)產(chǎn)品的目的,這是客觀(guān)存在的問(wèn)題,但推銷(xiāo)產(chǎn)品應以客戶(hù)的利益為出發(fā)點(diǎn),不應是"為推銷(xiāo)而理財"。今后社會(huì )上會(huì )出現很多"獨立理財公司",這些理財公司的獨立性較強,不依附于某些金融機構,他們是從客戶(hù)的角度出發(fā),幫助客戶(hù)選擇投資產(chǎn)品,實(shí)現客戶(hù)的理財目標。

五、良好的個(gè)人品牌。今后社會(huì )上一定會(huì )出現一批具有良好口碑的"*理財規劃師"?？蛻?hù)選擇這些*理財規劃師應該會(huì )得到更優(yōu)質(zhì)的服務(wù),"信譽(yù)"是理財規劃師賴(lài)以生存的重要基礎。

六、良好的心理素質(zhì)。理財規劃師會(huì )遇到很多被拒絕的情況,好的理財規劃師應該在好的時(shí)候要出現,在不好的時(shí)候也不離棄。薪酬狀況過(guò)去,理財規劃師主要是根據客戶(hù)的有價(jià)證券的升值情況抽取傭金。他們認為其報酬的高低應該反映出他們銷(xiāo)售產(chǎn)品的經(jīng)濟價(jià)值,而這些價(jià)值會(huì )隨著(zhù)時(shí)間的推移而增長(cháng)。