三大上市行握手戰略投資者 開(kāi)啟合作黃金期
三家大型上市銀行與其境外戰略投資者的戰略合作項目都是董事長(cháng)親手抓，從這點(diǎn)可以看出，戰略投資者在國有銀行改善公司治理當中扮演著(zhù)不同尋常的角色。
中行：戰投分工各有不同
在中行的四家境外戰略投資者中，分工各有不同。其中，與蘇格蘭皇家銀行的合作最為全面。按照雙方簽訂的合作框架協(xié)議，雙方在信用卡、財富管理和企業(yè)銀行等一系列業(yè)務(wù)上展開(kāi)合作。另外，兩家銀行在企業(yè)治理、風(fēng)險管理、金融管理、人力資源和信息技術(shù)等關(guān)鍵領(lǐng)域也建立了緊密的合作關(guān)系，雙方在私人銀行、信用卡業(yè)務(wù)等領(lǐng)域的合作已取得進(jìn)展。淡馬錫側重協(xié)助改善公司治理領(lǐng)域，中行亦將借鑒淡馬錫的市場(chǎng)化管理經(jīng)驗；瑞銀側重公司及投資銀行業(yè)務(wù)。此外，亞洲開(kāi)發(fā)銀行負責內部控制和操作風(fēng)險領(lǐng)域。
據了解，中行司庫*與戰略投資者瑞銀、蘇格蘭皇家銀行一直保持密切交流，學(xué)習其匯率風(fēng)險管理技術(shù)。另外中行也參與了蘇格蘭皇家銀行對*長(cháng)航南京油運公司的1.81億美元船運融資貸款。
不過(guò)，中行與蘇格蘭皇家銀行也有分歧，兩家銀行就企業(yè)金融、保險和資產(chǎn)管理上的合作進(jìn)行討論，但中行對大力發(fā)展混業(yè)經(jīng)營(yíng)疑慮重重，所以在保險業(yè)務(wù)的合作方面并不像私人銀行業(yè)務(wù)順利。一位蘇格蘭皇家銀行高層說(shuō)：“我們不僅是合作伙伴，也是競爭對手。但我始終相信，一加一一定大于二?！?BR>
工行：受益于高盛全方位提升
由于工行一直想向綜合經(jīng)營(yíng)發(fā)展，高盛、安聯(lián)這一“投行＋保險”的黃金組合，可以幫助工行以更快的速度向混業(yè)經(jīng)營(yíng)邁進(jìn)。
工行與高盛具體到雙方合作的每一個(gè)工作組都是由雙方人員共同組成的，面對問(wèn)題一起研究，既避免了過(guò)去關(guān)起門(mén)來(lái)自己搞的做法，也杜絕了簡(jiǎn)單的照抄照搬的弊端，從而可以拿出一系列既達到國際先進(jìn)水平，又符合*市場(chǎng)和銀行自身特色的解決方案。
在戰略合作伙伴高盛的協(xié)助下，工商銀行(6.90,-0.01,-0.14%)研發(fā)出了以人民幣為本金，內嵌多種外匯衍生產(chǎn)品的雙幣種結構性理財產(chǎn)品，并根據內嵌產(chǎn)品類(lèi)型的不同設計了分別同匯率、利率、商品、信用事件以及股票指數掛鉤的類(lèi)雙幣結構性理財產(chǎn)品。
高盛還幫助工行建立一個(gè)對關(guān)聯(lián)交易進(jìn)行監控和管理的系統，從技術(shù)平臺到制度政策方面給予幫助；在風(fēng)險管理領(lǐng)域，高盛與工行正在共同對信貸風(fēng)險管理組織架構及職能分工進(jìn)行研究，再造風(fēng)險管理業(yè)務(wù)流程，設計一整套關(guān)于貸款組合風(fēng)險管理的方法、模型和系統。
高盛公司正在幫助工行構建國際一流的交易平臺，與此相關(guān)的是，工行正在興建一個(gè)能容納千名交易員的交易大廳。一旦人民幣完全自由浮動(dòng)后，工行能夠為人民幣做市商業(yè)務(wù)做好準備。
工行正在爭取IPO及包括債券發(fā)行在內的投行業(yè)務(wù)牌照，在公司與投資銀行合作領(lǐng)域，高盛與工行在重組并購、資產(chǎn)證券化、直接投資、股票及債券承銷(xiāo)和顧問(wèn)、研發(fā)等領(lǐng)域建立了交叉推薦客戶(hù)的渠道和合作機制。高盛集團在商品貿易金融、ECA支持融資、租賃與資產(chǎn)金融、銀團債務(wù)市場(chǎng)、特殊金融和優(yōu)化金融方面協(xié)助工行完善業(yè)務(wù)組織架構以及操作流程，幫助工行引進(jìn)結構金融產(chǎn)品體系，并制定結構金融的市場(chǎng)戰略。
建行：掌握戰略合作主動(dòng)權
熟悉建行與美國銀行戰略合作的人，大都知道在建行總行地下一層有一個(gè)西餐廳，這里是美國銀行派駐的50名專(zhuān)家的專(zhuān)用餐廳。建行推進(jìn)辦的人士表示，美國銀行專(zhuān)家的合作方式主要是介紹美國銀行的管理實(shí)踐與先進(jìn)經(jīng)驗，協(xié)助評估，或幫助建行制定有關(guān)政策、程序和管理措施。通常的程序是由建行先提出業(yè)務(wù)要求，然后與美方專(zhuān)家協(xié)商。在與美國銀行的戰略協(xié)助合作中，建行一直掌握提供信息的主動(dòng)權。
去年8月24日，建行以97.1億港元收購美國銀行在香港的全資子公司美銀亞洲*的股權。至此，建行在香港的業(yè)務(wù)規模迅速擴大為原來(lái)的兩倍，客戶(hù)貸款從原來(lái)的第十六位飆升至第九位。此次收購將成為建行通過(guò)在港業(yè)務(wù)，帶動(dòng)全行境外業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)和發(fā)展的突破口。
今年8月，建行董事長(cháng)郭樹(shù)清和美國銀行董事長(cháng)肯·劉易斯再次握手，兩家銀行的戰略合作由此進(jìn)入了黃金時(shí)代。雙方還不斷在貿易融資、債券資本市場(chǎng)、資金業(yè)務(wù)、信用卡、成立合資租賃公司等領(lǐng)域尋找新的合作機會(huì )。
三家大型上市銀行與其境外戰略投資者的戰略合作項目都是董事長(cháng)親手抓，從這點(diǎn)可以看出，戰略投資者在國有銀行改善公司治理當中扮演著(zhù)不同尋常的角色。
中行：戰投分工各有不同
在中行的四家境外戰略投資者中，分工各有不同。其中，與蘇格蘭皇家銀行的合作最為全面。按照雙方簽訂的合作框架協(xié)議，雙方在信用卡、財富管理和企業(yè)銀行等一系列業(yè)務(wù)上展開(kāi)合作。另外，兩家銀行在企業(yè)治理、風(fēng)險管理、金融管理、人力資源和信息技術(shù)等關(guān)鍵領(lǐng)域也建立了緊密的合作關(guān)系，雙方在私人銀行、信用卡業(yè)務(wù)等領(lǐng)域的合作已取得進(jìn)展。淡馬錫側重協(xié)助改善公司治理領(lǐng)域，中行亦將借鑒淡馬錫的市場(chǎng)化管理經(jīng)驗；瑞銀側重公司及投資銀行業(yè)務(wù)。此外，亞洲開(kāi)發(fā)銀行負責內部控制和操作風(fēng)險領(lǐng)域。
據了解，中行司庫*與戰略投資者瑞銀、蘇格蘭皇家銀行一直保持密切交流，學(xué)習其匯率風(fēng)險管理技術(shù)。另外中行也參與了蘇格蘭皇家銀行對*長(cháng)航南京油運公司的1.81億美元船運融資貸款。
不過(guò)，中行與蘇格蘭皇家銀行也有分歧，兩家銀行就企業(yè)金融、保險和資產(chǎn)管理上的合作進(jìn)行討論，但中行對大力發(fā)展混業(yè)經(jīng)營(yíng)疑慮重重，所以在保險業(yè)務(wù)的合作方面并不像私人銀行業(yè)務(wù)順利。一位蘇格蘭皇家銀行高層說(shuō)：“我們不僅是合作伙伴，也是競爭對手。但我始終相信，一加一一定大于二?！?BR>
工行：受益于高盛全方位提升
由于工行一直想向綜合經(jīng)營(yíng)發(fā)展，高盛、安聯(lián)這一“投行＋保險”的黃金組合，可以幫助工行以更快的速度向混業(yè)經(jīng)營(yíng)邁進(jìn)。
工行與高盛具體到雙方合作的每一個(gè)工作組都是由雙方人員共同組成的，面對問(wèn)題一起研究，既避免了過(guò)去關(guān)起門(mén)來(lái)自己搞的做法，也杜絕了簡(jiǎn)單的照抄照搬的弊端，從而可以拿出一系列既達到國際先進(jìn)水平，又符合*市場(chǎng)和銀行自身特色的解決方案。
在戰略合作伙伴高盛的協(xié)助下，工商銀行(6.90,-0.01,-0.14%)研發(fā)出了以人民幣為本金，內嵌多種外匯衍生產(chǎn)品的雙幣種結構性理財產(chǎn)品，并根據內嵌產(chǎn)品類(lèi)型的不同設計了分別同匯率、利率、商品、信用事件以及股票指數掛鉤的類(lèi)雙幣結構性理財產(chǎn)品。
高盛還幫助工行建立一個(gè)對關(guān)聯(lián)交易進(jìn)行監控和管理的系統，從技術(shù)平臺到制度政策方面給予幫助；在風(fēng)險管理領(lǐng)域，高盛與工行正在共同對信貸風(fēng)險管理組織架構及職能分工進(jìn)行研究，再造風(fēng)險管理業(yè)務(wù)流程，設計一整套關(guān)于貸款組合風(fēng)險管理的方法、模型和系統。
高盛公司正在幫助工行構建國際一流的交易平臺，與此相關(guān)的是，工行正在興建一個(gè)能容納千名交易員的交易大廳。一旦人民幣完全自由浮動(dòng)后，工行能夠為人民幣做市商業(yè)務(wù)做好準備。
工行正在爭取IPO及包括債券發(fā)行在內的投行業(yè)務(wù)牌照，在公司與投資銀行合作領(lǐng)域，高盛與工行在重組并購、資產(chǎn)證券化、直接投資、股票及債券承銷(xiāo)和顧問(wèn)、研發(fā)等領(lǐng)域建立了交叉推薦客戶(hù)的渠道和合作機制。高盛集團在商品貿易金融、ECA支持融資、租賃與資產(chǎn)金融、銀團債務(wù)市場(chǎng)、特殊金融和優(yōu)化金融方面協(xié)助工行完善業(yè)務(wù)組織架構以及操作流程，幫助工行引進(jìn)結構金融產(chǎn)品體系，并制定結構金融的市場(chǎng)戰略。
建行：掌握戰略合作主動(dòng)權
熟悉建行與美國銀行戰略合作的人，大都知道在建行總行地下一層有一個(gè)西餐廳，這里是美國銀行派駐的50名專(zhuān)家的專(zhuān)用餐廳。建行推進(jìn)辦的人士表示，美國銀行專(zhuān)家的合作方式主要是介紹美國銀行的管理實(shí)踐與先進(jìn)經(jīng)驗，協(xié)助評估，或幫助建行制定有關(guān)政策、程序和管理措施。通常的程序是由建行先提出業(yè)務(wù)要求，然后與美方專(zhuān)家協(xié)商。在與美國銀行的戰略協(xié)助合作中，建行一直掌握提供信息的主動(dòng)權。
去年8月24日，建行以97.1億港元收購美國銀行在香港的全資子公司美銀亞洲*的股權。至此，建行在香港的業(yè)務(wù)規模迅速擴大為原來(lái)的兩倍，客戶(hù)貸款從原來(lái)的第十六位飆升至第九位。此次收購將成為建行通過(guò)在港業(yè)務(wù)，帶動(dòng)全行境外業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)和發(fā)展的突破口。
今年8月，建行董事長(cháng)郭樹(shù)清和美國銀行董事長(cháng)肯·劉易斯再次握手，兩家銀行的戰略合作由此進(jìn)入了黃金時(shí)代。雙方還不斷在貿易融資、債券資本市場(chǎng)、資金業(yè)務(wù)、信用卡、成立合資租賃公司等領(lǐng)域尋找新的合作機會(huì )。
