比如我們應該對客戶(hù)在投資時(shí)做出的一些非理易行為給出糾正意見(jiàn),其因為錯誤決策而造成的本金或收益損失。通過(guò)陪 伴客戶(hù)、投資者教育、定期溝通等與客戶(hù)共同成長(cháng)。當遇到市場(chǎng)大幅波動(dòng)時(shí),金融師要作出客觀(guān)的分析解讀,緩解客戶(hù)在面 對市場(chǎng)不確定性時(shí)的迷茫和焦慮。 好的投資既能拉長(cháng)客戶(hù)持有產(chǎn)品的時(shí)間,又能建立起客戶(hù)和金融師長(cháng)期信任的關(guān)系。

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復利計息 復利計息是把本金和利息加在一起來(lái)計算下一次的利息。比如投入5000元,年利率為6%,一年下來(lái)就是5300元;第二年,就是 5618元。值得注意的是,復利計息的產(chǎn)品,需要長(cháng)期堅持投資才能到復利帶來(lái)的豐厚收益,短期投資意義不大。 保本比例 即產(chǎn)品到期時(shí),投資者可以的本金*比率。比如,某互聯(lián)網(wǎng)金融平臺一款結構性產(chǎn)品,說(shuō)明書(shū)中詳細寫(xiě)明產(chǎn)品的保本 比例80%,意味著(zhù)到期時(shí)本金可能虧損20%。 所以要注意,在選購產(chǎn)品時(shí)要看清收益類(lèi)型、保本比例,不要一味地聽(tīng)從銷(xiāo)售 人員對收益的宣傳。 清算期 這就是經(jīng)常能看到的"T 0"、"T 1"、"T 2"等。"T"即產(chǎn)品到期日,"0、1"是投資者本金和收益到賬需要經(jīng)過(guò)的時(shí)間, 即清算期。要注意,資金在清算期是"零收益",所以清算期越長(cháng),利息損失也會(huì )越大。 提前終止 很多金融機構發(fā)行高收益產(chǎn)品來(lái)"吸金", 尤其是一些產(chǎn)品,為了攬儲,沖考核時(shí)點(diǎn),就會(huì )發(fā)行這類(lèi)產(chǎn)品。 但是當過(guò)了這些時(shí)點(diǎn),資金面回暖,攬存壓力,可能會(huì )選擇提前終止高收益產(chǎn)品。如果人們對提前終止條款不留意 ,一旦當金融機構提前終止了產(chǎn)品,就會(huì )很被動(dòng)。因此,在購買(mǎi)產(chǎn)品時(shí)要多留個(gè)心眼,注意合同中是否有提前終止的條款。

如果您想進(jìn)入金融行業(yè),那么CFP持證人優(yōu)先已經(jīng)成為招聘的標配條件。 如果您已經(jīng)是金融從業(yè)者,想要脫離柜臺、走出職業(yè)瓶頸,那么CFP證書(shū)將助你一臂之力,在成就自我的道路上乘風(fēng)破浪、一往 無(wú)前。 考取CFP是金融職業(yè)價(jià)值的體現,在認證學(xué)習的全,將通過(guò)專(zhuān)業(yè)培訓個(gè)人金融素養,強化個(gè)人在專(zhuān)業(yè)領(lǐng)域的水平。

常見(jiàn)個(gè)人工具 1.儲蓄。儲蓄包括活期儲蓄存款、整存整取定期儲蓄存款、零存整取定期儲蓄存款、通知存款、教育儲蓄存款。 2.商業(yè)產(chǎn)品。商業(yè)產(chǎn)品是指商業(yè)將本行設計的產(chǎn)品向個(gè)人消費者和機構消費者宣傳推介、銷(xiāo)售、 辦理申購、贖回等行為。 3.國債。國債俗稱(chēng)"金邊債券",由財政信譽(yù),信譽(yù)度非常高,其安全性(信用風(fēng)險)等級是所有工具的, 而收益性因其安全性高而有所。 4.。有廣義和狹義之分,從廣義上說(shuō),是指為了某種目的而設立的具有一定數量的資金。例如,信托、公 積金、、退休、各種會(huì )的。 (報考流程)注冊規劃師證報名時(shí)間安排

規劃師需具備的素質(zhì)人品 、豐富的金融、投資、經(jīng)濟、法律知識 規劃師應是"全才+專(zhuān)才"這就是說(shuō)規劃師應經(jīng)濟、金融、投 資、法律知識,在某些方面又是專(zhuān)才,如、等方面又有特長(cháng)。2、良好的人品及職業(yè)操守 客戶(hù)是規劃師的"農食父 母",規劃師應以客戶(hù)的利益為服務(wù)中心,時(shí)時(shí)刻刻為客戶(hù)著(zhù)想,而不是以單一向客戶(hù)堆銷(xiāo)產(chǎn)品為目的。此外,保守客戶(hù)的 個(gè)人秘密也是重要的一方面,規劃中涉及到很多客戶(hù)院私,作為客戶(hù)的私人顧問(wèn),應嚴守機密。 3、相對的性 在、、公司工作的規劃師,在為客戶(hù)進(jìn)行規劃的同時(shí),或多或少都有產(chǎn)品目的,這 是客觀(guān)存在的問(wèn)題。但產(chǎn)品應以客戶(hù)的利益為出發(fā)點(diǎn),不應是"為而"。今后社會(huì )上會(huì )出現很多"的公司" ,這些公司的性較強,不依附于某些金融機構,他們是從客戶(hù)的角度出發(fā),幫助客戶(hù)選擇投資產(chǎn)品,實(shí)現客戶(hù)的目 標。

(報考流程)注冊規劃師證報名時(shí)間安排, 規劃師是干什么的 規劃師(Financial Planner是為客戶(hù)提供規劃的專(zhuān)業(yè)人士。人力資源和社會(huì )*部(原勞動(dòng)和 社會(huì )*部)制定的《規劃師職業(yè)》,規劃師是指運用規劃的原理、技術(shù)和,針對個(gè)人、家庭以及中 小企業(yè)、機構的目標,提供綜合性服務(wù)的人員。規劃要求提供的服務(wù),因此要求規劃師要 各種金融工具及相關(guān)法律法規,為客戶(hù)提供量身訂制的、切實(shí)可行的方案,同時(shí)在案的不斷修正中,客戶(hù)長(cháng)期的、 不斷變化的財務(wù)需求。