確定目標 每個(gè)人都會(huì )有不同的愿望,有人希望去國外,有人希望一所更大的房子等等,而這些愿望都是一些很模糊的概念,并不是周密而詳細的計劃。那么,家庭步,就是將愿望轉化為一個(gè)合理的目標,首先要明白自己具有多少愿望,和家人一起,一一列舉出這些愿望。有些愿望是不可能實(shí)現的,比如我在一年內要首富之類(lèi)。像這類(lèi)顯然是一個(gè)遙不可及的愿望,我們排列愿望時(shí),就應當把它排除,而只列舉出具有可能實(shí)現的那一部分。下一步就把這些愿望逐步量化,比如我想更換一處更寬敞的住房,那么在確定其地段、面積等參數之后,就大致上可以一個(gè)具體化的金額。這樣,將所有的愿望都進(jìn)行具體化以后,那么實(shí)現你全部愿望的總金額就明確了。實(shí)現全部的目標是一個(gè)長(cháng)期的,甚至可能要花掉整整一生的時(shí)間來(lái)完成,我們必須分階段來(lái)逐步完成所確立的各個(gè)目標,然后圍繞每一個(gè)具體的目標,制定詳細的計劃,使其具有實(shí)現的可能性和行動(dòng)的方向性,比如計劃每月儲蓄的金額,每年投資的收益等。同時(shí),目標的確立必須與家庭的經(jīng)濟狀況與風(fēng)險承受能力相適應,才能確保目標的可行性。
寧波市注冊規劃師證考下來(lái)多長(cháng)時(shí)間
CFP金融師認證培訓課程,立足于財富服務(wù)全球化、綜合化、專(zhuān)業(yè)化的發(fā)展趨勢,以理論知識和綜合實(shí)操技能為核心內容,著(zhù)重師的綜合業(yè)務(wù)能力。配套升級的實(shí)務(wù)課程,則著(zhù)眼于師夯實(shí)全生命周期資產(chǎn)配置的實(shí)操技能,各類(lèi)資管產(chǎn)品的配置策略及,以高資產(chǎn)規?？蛻?hù)的顯性及潛在需求,從而實(shí)現不同層級客戶(hù)財富規劃的"量體裁衣"。
小知識一:三個(gè)建議 1、每天都瀏覽財經(jīng)新聞,相關(guān)的文章,日積月累積累,對自己以后的決策也是很有幫助的。 2、也一定要學(xué)會(huì ),用自己的錢(qián)去掙更多的錢(qián),為自己尋找的。不久你會(huì )發(fā)現,各種收益加起來(lái)也會(huì )是一筆很不錯的收益,不要因為收益小就不在乎,積少成多才是關(guān)鍵。 3、從零開(kāi)始,從小錢(qián)開(kāi)始。 寧波市注冊規劃師證考下來(lái)多長(cháng)時(shí)間
樹(shù)立風(fēng)險防范意識 1.了解產(chǎn)品。消費者在購買(mǎi)產(chǎn)品時(shí),應仔細閱讀產(chǎn)品說(shuō)明書(shū)、合同條款等信息,充分理解產(chǎn)品的各項要素,重點(diǎn)關(guān)注產(chǎn)品期限、 投資方向或掛鉤標的、流動(dòng)性、預期收益率、產(chǎn)品風(fēng)險等。 2.了解自己及家庭。消費者在選購產(chǎn)品前,應綜合權衡自己的財務(wù)狀況、風(fēng)險偏好、風(fēng)險承受能力和預期收入、流動(dòng)性需求等,不盲聽(tīng)、盲信、盲從,不追逐"熱門(mén)"產(chǎn)品。在購買(mǎi)產(chǎn)品前,應配合人員認真完成風(fēng)險評估內容,并綜合考慮評估結果,產(chǎn)品特性和個(gè)人情況選擇產(chǎn)品。 3.確定選擇。消費者可以從購買(mǎi)行為中利益,同時(shí)也要為自己的購買(mǎi)行為負責,承擔相應的風(fēng)險.消費者要在充分理解產(chǎn)品風(fēng)險的前提下,在風(fēng)險揭示書(shū)上對風(fēng)險評估結果簽字確認并親筆抄錄:"本人已經(jīng)閱讀風(fēng)險揭示,愿意承擔投資風(fēng)險"。在確定購買(mǎi)產(chǎn)品后,需簽署相關(guān)協(xié)議,一旦簽字認可,消費者即須根據合同內容履行買(mǎi)者責任。 4.跟蹤變動(dòng)。在產(chǎn)品存續期內,消費者應關(guān)注產(chǎn)品的投資運作與收益,通過(guò)致電或向消費者經(jīng)理了解等多種相關(guān)的產(chǎn)品信息,以便能夠及時(shí)了解產(chǎn)品的收益、風(fēng)險等狀況。 5.關(guān)注。產(chǎn)品到期后,消費者應及時(shí)關(guān)注投資本金和收益是否按照合同約定返還至,以便能夠及時(shí)進(jìn)行新的投資。
寧波市注冊規劃師證考下來(lái)多長(cháng)時(shí)間, 據了解,報考人員通過(guò)規范的網(wǎng)絡(luò )課程培訓及鑒定,可由權威認證的《上海交通*金融規劃師進(jìn)修證書(shū)》,以及行業(yè)權威認證的《經(jīng)理人協(xié)會(huì )金融規劃師書(shū)》。證書(shū)實(shí)行統一編號,通用。 金融規劃師是行業(yè)資格認證序別,同時(shí)也是的認證,是我國由經(jīng)理人協(xié)會(huì )頒發(fā)的規劃師書(shū)。目前,規劃師資格統一網(wǎng)絡(luò )培訓已開(kāi)始接受報名,此次報名工作由上海保保網(wǎng)絡(luò )科技有限公司等三家機構承擔。
