家庭成熟期,指子女參加工作到自己退休的這段時(shí)期,一般15年左右,也是家庭的時(shí)期。子女自立,父母年富力強,事業(yè)和 經(jīng)濟狀況達到頂峰,正是積累財富時(shí)期,家庭應擴大投資,并選擇穩健,同時(shí)儲備退休養老。投資建議是: 50%用于或同類(lèi)或金融產(chǎn)品;40%用于定期存款、債券及;10%用于活期儲蓄。隨著(zhù)年齡的增大,應逐漸注重固定收益 類(lèi)投資,投資應偏重養老險、健康險、重大險,制定的養老計劃。
四川省注冊規劃師證報名時(shí)間和報名入口, 截止到2019年,居民可投資資產(chǎn)規模已從2013年的76萬(wàn)億元達到192萬(wàn)億元,年均增速13.7%?？捎觅Y產(chǎn)超過(guò)2000萬(wàn)者已增至將 近200萬(wàn)人,位列全球富豪人數榜的第二位。在這萬(wàn)億的市場(chǎng)中,資產(chǎn)規模還在擴大,不斷催生出人們對于自身財富合理規劃的 巨大需求。根據《2019—2020高凈值人群財富報告》顯示,這些高凈值人群在處理資產(chǎn)上面相當私人財富顧問(wèn)等專(zhuān)業(yè)人士。 成為財富師能說(shuō)明"你是誰(shuí)",擁有CIWM職業(yè)標識加持將從容面對客戶(hù)、合作伙伴、競爭對手。體現自身專(zhuān)業(yè)身份,提 升本人在財富領(lǐng)域地位,表明自覺(jué)接受?chē)栏衤殬I(yè)操守。用一句通俗的話(huà)概況就是贏(yíng)尊重、獲認同、增收入。
隨著(zhù)未來(lái)金融市場(chǎng)將趨向專(zhuān)業(yè)化、規范化發(fā)展,大眾的消費逐漸化,更多金融機構積極開(kāi)拓海外業(yè)務(wù),企業(yè)和個(gè)人選擇 財富規劃的靈活度更高,逐漸放眼全球,根據個(gè)性化需求配置不同資產(chǎn),考取CFP將助您成為金融的專(zhuān)業(yè)人士。 根據2020年金融會(huì )發(fā)布的《師基本收入情況》可知,參加調查的師中,有20.57%的人年收入在21-50 萬(wàn)之間,年收者至300萬(wàn)以上。為調動(dòng)和保護公眾的精神,推動(dòng)金融事業(yè)的發(fā)展,還推出多重激勵政策。上 廣深等多地已將"金融從業(yè)人員持有資格認證(CFP)證書(shū)"作為人才發(fā)展的主要指標之一。
家庭小知識:家庭相關(guān)書(shū)籍 現在,每個(gè)家庭都知曉的重要性,也對此很,看很多關(guān)于家庭方面的書(shū)籍,也要關(guān)注時(shí)下財經(jīng)新聞。不斷積累金融 知識。但是還需理論結合實(shí)際,活學(xué)活用。將書(shū)本知識運用到實(shí)踐中,也就是參與家庭及資產(chǎn)投資中,在失敗的經(jīng) 驗中總結出適合自己家庭的、投資策略及投資。同時(shí),在投資策略和投資的選擇上也要比較靈活,根據金融市 場(chǎng)情況,時(shí)時(shí)進(jìn)行合理,固守自封要不得。另外,那些家庭定律不可照搬,甚至硬套,也需要"活學(xué)活用",根據家庭 財務(wù)實(shí)際狀況進(jìn)行合理地配置。
AFP證書(shū)是金融行業(yè)聘、升職、轉崗、轉正的重要參考。很多及其他金融單位強制要求崗位必須持有AFP證書(shū)?，F在 ,包括,中、農、工、建在內的國內主要,將AFP認證作為引導和鼓勵員工學(xué)習的項目之一,為學(xué)員報銷(xiāo)學(xué)費。作為真正面 向個(gè)人、家庭的性金融認證,各大、和、財富機構等對AFP持證人都有著(zhù)迫切的需求,工資待遇也非 ?？捎^(guān)。
四川省注冊規劃師證報名時(shí)間和報名入口, AFP(Advanced Financial Planner)金融師是金融領(lǐng)域的職稱(chēng)之一,是認可的人才的代表。報 考AFP金融師需要以下條件: 1.要求:本科及以上,金融、會(huì )計、經(jīng)濟學(xué)等相關(guān)專(zhuān)業(yè),或其他專(zhuān)業(yè)者需要具有一定的金融、經(jīng)濟、、法 律等方面的知識。 2.工作:擁有2年以上與金融投資相關(guān)的工作。其中,大專(zhuān)需至少擁有6年的從業(yè),中專(zhuān)或中技需至少擁有 8年的從業(yè)。 3.學(xué)習培訓:需要參加金融相關(guān)的培訓和,通過(guò)并AFP證書(shū)。 4.英語(yǔ)水平:需要具備一定的英語(yǔ)聽(tīng)說(shuō)讀寫(xiě)能力,因為AFP內容包含英文試題。 5.申請條件:報名時(shí)需要年滿(mǎn)23周歲,無(wú)犯罪記錄,并提供相關(guān)的、工作證明及推薦信等材料。
