樹(shù)立風(fēng)險防范意識 1.了解產(chǎn)品。消費者在購買(mǎi)產(chǎn)品時(shí),應仔細閱讀產(chǎn)品說(shuō)明書(shū)、合同條款等信息,充分理解產(chǎn)品的各項要素,重點(diǎn)關(guān) 注產(chǎn)品期限、 投資方向或掛鉤標的、流動(dòng)性、預期收益率、產(chǎn)品風(fēng)險等。 2.了解自己及家庭。消費者在選購產(chǎn)品前,應綜合權衡自己的財務(wù)狀況、風(fēng)險偏好、風(fēng)險承受能力和預期收入、流動(dòng)性需求 等,不盲聽(tīng)、盲信、盲從,不追逐"熱門(mén)"產(chǎn)品。在購買(mǎi)產(chǎn)品前,應配合人員認真完成風(fēng)險評估內容,并綜合考慮評估 結果,產(chǎn)品特性和個(gè)人情況選擇產(chǎn)品。 3.確定選擇。消費者可以從購買(mǎi)行為中利益,同時(shí)也要為自己的購買(mǎi)行為負責,承擔相應的風(fēng)險.消費者要在充分理解 產(chǎn)品風(fēng)險的前提下,在風(fēng)險揭示書(shū)上對風(fēng)險評估結果簽字確認并親筆抄錄:"本人已經(jīng)閱讀風(fēng)險揭示,愿意承擔投資風(fēng)險"。在 確定購買(mǎi)產(chǎn)品后,需簽署相關(guān)協(xié)議,一旦簽字認可,消費者即須根據合同內容履行買(mǎi)者責任。 4.跟蹤變動(dòng)。在產(chǎn)品存續期內,消費者應關(guān)注產(chǎn)品的投資運作與收益,通過(guò)致電或向消費者經(jīng)理了解等多 種相關(guān)的產(chǎn)品信息,以便能夠及時(shí)了解產(chǎn)品的收益、風(fēng)險等狀況。 5.關(guān)注。產(chǎn)品到期后,消費者應及時(shí)關(guān)注投資本金和收益是否按照合同約定返還至,以便能夠及時(shí)進(jìn)行新的投 資。
天津市金融師證怎么報名, AFP(Advanced Financial Planner)金融師是金融領(lǐng)域的職稱(chēng)之一,是認可的人才的代表。報 考AFP金融師需要以下條件: 1.要求:本科及以上,金融、會(huì )計、經(jīng)濟學(xué)等相關(guān)專(zhuān)業(yè),或其他專(zhuān)業(yè)者需要具有一定的金融、經(jīng)濟、、法 律等方面的知識。 2.工作:擁有2年以上與金融投資相關(guān)的工作。其中,大專(zhuān)需至少擁有6年的從業(yè),中專(zhuān)或中技需至少擁有 8年的從業(yè)。 3.學(xué)習培訓:需要參加金融相關(guān)的培訓和,通過(guò)并AFP證書(shū)。 4.英語(yǔ)水平:需要具備一定的英語(yǔ)聽(tīng)說(shuō)讀寫(xiě)能力,因為AFP內容包含英文試題。 5.申請條件:報名時(shí)需要年滿(mǎn)23周歲,無(wú)犯罪記錄,并提供相關(guān)的、工作證明及推薦信等材料。
確定目標 每個(gè)人都會(huì )有不同的愿望,有人希望去國外,有人希望一所更大的房子等等,而這些愿望都是一些很模糊的概念,并不是周 密而詳細的計劃。那么,家庭步,就是將愿望轉化為一個(gè)合理的目標,首先要明白自己具有多少愿望,和家人一起 ,一一列舉出這些愿望。有些愿望是不可能實(shí)現的,比如我在一年內要首富之類(lèi)。像這類(lèi)顯然是一個(gè)遙不可及的愿 望,我們排列愿望時(shí),就應當把它排除,而只列舉出具有可能實(shí)現的那一部分。下一步就把這些愿望逐步量化,比如我想更換一 處更寬敞的住房,那么在確定其地段、面積等參數之后,就大致上可以一個(gè)具體化的金額。這樣,將所有的愿望都進(jìn)行具體 化以后,那么實(shí)現你全部愿望的總金額就明確了。實(shí)現全部的目標是一個(gè)長(cháng)期的,甚至可能要花掉整整一生的時(shí)間來(lái)完 成,我們必須分階段來(lái)逐步完成所確立的各個(gè)目標,然后圍繞每一個(gè)具體的目標,制定詳細的計劃,使其具有實(shí)現的可能性 和行動(dòng)的方向性,比如計劃每月儲蓄的金額,每年投資的收益等。同時(shí),目標的確立必須與家庭的經(jīng)濟狀況與風(fēng)險承受 能力相適應,才能確保目標的可行性。
金融體系架構 金融的三駕馬車(chē)是、、,但由于基礎國情不同,截至目前我國的體系擁有相對無(wú)與倫比的權利和優(yōu)勢 ,其次是和。 隨著(zhù)時(shí)代的發(fā)展,目前的金融個(gè)人理解覺(jué)得分為兩個(gè)維度較為妥帖,高端和;高端金融有、風(fēng)投和信托, 金融則是、、和。
家庭小知識:見(jiàn)好就收 穩健投資,同時(shí)做到不要貪婪,見(jiàn)好就收。家庭財富進(jìn)行合理的規劃和配置,能實(shí)現保值增值防縮水的目的就已足矣。如果進(jìn)行 投資非要追求更高的回報,就很容易落入陷阱中,造成家庭財富虧損,效果適得其反。所以,筆者認為就應像師們說(shuō)的 多的家庭"不要貪婪",不被高收益率等所,理性看待投資收益,根據家庭和個(gè)人的風(fēng)險承受能力選擇適合的投 資項目,財富能實(shí)現的保值增值就行。
天津市金融師證怎么報名, AFP持證人在多個(gè)發(fā)達城市享有豐厚的福利。另外,AFP認證是CFP認證的階段,只有取得了AFP認證,才能參加CFP金融 師的和認證。而在上廣深等多地發(fā)布的金融領(lǐng)域《"十三五"緊缺人才目錄》中,CFP認證緊缺為三顆星?？梢钥? 出,AFP認證是非常重要的,也是非常值得考的!
