財務(wù)策劃常見(jiàn)問(wèn)題

. 請簡(jiǎn)述國際財務(wù)策劃行業(yè)發(fā)展的現狀
　　 答：財務(wù)策劃在金融服務(wù)領(lǐng)域興起的時(shí)間并不很長(cháng)，但很快成了熱門(mén)行業(yè)，該行業(yè)是全世界最有前景、發(fā)展最快的財務(wù)金融服務(wù)行業(yè)之一。 財務(wù)策劃行業(yè)登陸香港3年以來(lái)，獲得了長(cháng)足的發(fā)展，短短的三年時(shí)間，香港的各大金融機構都紛紛涉足該行業(yè)，其發(fā)展速度令人驚訝。
    正如醫生、會(huì )計師、律師一樣，注冊財務(wù)策劃師（RFP）在國際上已經(jīng)成為一種專(zhuān)業(yè)資質(zhì)。*加入WTO后，國內經(jīng)濟迅速融入全球經(jīng)濟，金融市場(chǎng)已經(jīng)逐漸對外開(kāi)放，企業(yè)及金融機構財務(wù)手段趨向多元化、專(zhuān)業(yè)化以及向國際慣例接軌。注冊財務(wù)策劃師必將有巨大的執業(yè)前景。具備國際財務(wù)策劃專(zhuān)業(yè)水準的人才，已被列為*緊缺人才培訓工程。截至2008年10月1日，國內有5000位專(zhuān)業(yè)人士已取得注冊財務(wù)策劃師（RFP）資格。

　　2. 學(xué)習RFP后可以從事哪方面工作？
答: 1、企業(yè)財務(wù)總監和財務(wù)經(jīng)理：從事企業(yè)財務(wù)管理、稅務(wù)、融資等方面工作。RFP將國際先進(jìn)的財務(wù)管理經(jīng)驗同國內實(shí)際相結合，著(zhù)重培養從整體入手對企業(yè)的財務(wù)診斷和管理工作，該課程同時(shí)適合企業(yè)中高級管理人員，雙面提升其企業(yè)財務(wù)管理水平。

    2、銀行的*經(jīng)理、客戶(hù)經(jīng)理及理財專(zhuān)員：銀行個(gè)人業(yè)務(wù)處、信用卡部等提供個(gè)人金融服務(wù)的*經(jīng)理、培訓經(jīng)理、客戶(hù)經(jīng)理有望成為首批RFP之一，隨后，他們將培養系統內的理財專(zhuān)員，成為服務(wù)高價(jià)值客戶(hù)的理財規劃師。

3、證券公司的投資顧問(wèn)：一部分研究所內的證券分析師將比較容易轉型為RFP，而經(jīng)紀業(yè)務(wù)部、資產(chǎn)管理部的客戶(hù)經(jīng)理將會(huì )成為RFP，以完成證券公司在手續費傭金下調后向綜合理財服務(wù)轉變的戰略轉移。

4、保險公司的專(zhuān)業(yè)人員和保險業(yè)務(wù)員：保險公司的專(zhuān)業(yè)人員、培訓專(zhuān)員和優(yōu)秀的業(yè)務(wù)人員將成為追求RFP的最活躍的隊伍，這不僅因為保險公司有最龐大的直接面向客戶(hù)的銷(xiāo)售隊伍，而且有優(yōu)秀的培訓隊伍，使得RFP的學(xué)習得以大范圍的、有組織的推廣。

5、基金公司專(zhuān)業(yè)人員及銷(xiāo)售和服務(wù)人員：目前我國19家基金公司管理67只基金，其中大部分經(jīng)營(yíng)開(kāi)放式基金，目前基金的銷(xiāo)售主要是代理行包銷(xiāo)，而且主要在封閉期前銷(xiāo)售，而在基金品種豐富、交易活躍的情況下、基金公司必將建立面向個(gè)人客戶(hù)的直銷(xiāo)和后援服務(wù)隊伍，這支隊伍中將誕生一些優(yōu)秀的RFP，以滿(mǎn)足客戶(hù)選擇基金前的個(gè)人理財規劃的需求。

6、中介咨詢(xún)公司的專(zhuān)業(yè)人員：RFP公正、以客戶(hù)利益為導向的服務(wù)理念使得RFP將在一些中介機構的專(zhuān)業(yè)人員中盛產(chǎn)，這些專(zhuān)業(yè)公司包括會(huì )計師事務(wù)所、律師事務(wù)所、保險經(jīng)紀人、私募基金以及一些中介咨詢(xún)機構中。一些管理顧問(wèn)公司和培訓公司也會(huì )培養RFP，以分享個(gè)人理財人才培養的利益。

其他有志于從事財務(wù)策劃的人士。

　　3. 擁有RFP資質(zhì)，可就職于哪些公司？
　　答：在西方發(fā)達*，RFP廣泛分布于各類(lèi)財務(wù)機構；在香港，RFP除就職于企業(yè)、銀行、保險、投資公司等機構外，還就職于獨立的財務(wù)公司，如財富管理公司和可從事咨詢(xún)服務(wù)和資產(chǎn)管理等的非銀行金融機構。RFP學(xué)成后，在我國可服務(wù)于企業(yè)、銀行以及從事于保險、證券、基金、債券外匯、期貨、黃金等業(yè)務(wù)的機構或公司，也可以從事投行業(yè)務(wù)和投資管理公司業(yè)務(wù)，以及律師有關(guān)業(yè)務(wù)。RFP必將為*注入一種全新的、先進(jìn)的理財理念，大陸的理財業(yè)務(wù)蘊含著(zhù)巨大的市場(chǎng)潛力。

　　4. 如何評價(jià)RFP培訓的課程設置？
　　答：RFP培訓的課程設置涉及六個(gè)方向，即：財務(wù)策劃、保險策劃、融資策劃、投資策劃、國際財務(wù)管理和稅務(wù)、財務(wù)策劃實(shí)踐。RFP課程的設置非常具有實(shí)用性，所涉及的金融理論方面的知識也是較為基礎的，這樣一般的金融從業(yè)人員都可以較為輕松理解課程的精髓。而且課程的設置即充分考慮了*內地實(shí)際情況，又很好的與國際*進(jìn)的理財思想相結合。

　　5. 請問(wèn)RFP培訓的授課形式？
　　答：RFP的培訓有很強的互動(dòng)性，在財務(wù)策劃和財務(wù)策劃實(shí)踐兩部分表現得尤為突出。課堂上老師會(huì )將學(xué)員分成若干個(gè)小組，每個(gè)小組都會(huì )安排不同的財務(wù)策劃任務(wù)，要求學(xué)員給出相應的財務(wù)策劃解決方案，老師與學(xué)員之間會(huì )就該方案展開(kāi)充分的討論，讓學(xué)員在實(shí)際應用過(guò)程中掌握財務(wù)策劃知識。RFP的培訓具有很強的實(shí)用性，講師在授課過(guò)程中會(huì )穿插大量的案例，這些案例都是在現行的財務(wù)策劃實(shí)際工作中遇到的，都具有很強的實(shí)用性。

　　6. 如何獲得RFP正式會(huì )員資格？
　　答：參加培訓班的學(xué)員在順利通過(guò)培訓課程之后，即獲得了注冊財務(wù)策劃師協(xié)會(huì )(HKRFP)的學(xué)生會(huì )員資格。通過(guò)了培訓的學(xué)員可以繼續參加注冊財務(wù)策劃師協(xié)會(huì )的公開(kāi)考試。公開(kāi)考試每年四次，分別是每年的3月、6月、9月和12月，一共是5科考試。華南理工*科技園培訓中心(HOPY)負責華南地區的考試組織工作，學(xué)員報名也是通過(guò)HOPY來(lái)報名。凡是參加了培訓的學(xué)員均可報名?？荚嚭蟮陌雮€(gè)月出考試成績(jì)，凡是通過(guò)了全部考試的學(xué)員，同時(shí)配有相應的工作經(jīng)驗，既可申請成為注冊財務(wù)策劃師協(xié)會(huì )正式會(huì )員，有權使用"RFP"標志。RFP資格是全球公認的。

　　7. 請問(wèn)，如果我不參加培訓能否報名協(xié)會(huì )組織的公開(kāi)考試？
　　答：不能，RFP不接受個(gè)人報名參加考試?！?

　　8.成為RFP需通過(guò)五門(mén)考試，如一次僅通過(guò)了部分科目，則已通過(guò)的科目有多長(cháng)時(shí)間的時(shí)效性？未通過(guò)的課程可否免費聽(tīng)下期課程？
　　答：三年；可以

　 9.請問(wèn)，注冊財務(wù)策劃師協(xié)會(huì )舉辦的公開(kāi)考試是不是很難？通過(guò)率有多少？
　　答：應該說(shuō)順利通過(guò)國際財務(wù)策劃師公會(huì )舉辦的公開(kāi)考試是有一定難度的，這也證明了RFP資質(zhì)具有很高的含金量。正因為如此，公會(huì )同國內專(zhuān)業(yè)機構開(kāi)展相關(guān)培訓工作，旨在幫助學(xué)員順利通過(guò)考試，獲得RFP資質(zhì)。據統計，在國外參加過(guò)培訓的學(xué)員通過(guò)率一般在30%左右，大陸由于暫時(shí)是中文考試，所以通過(guò)率要高一些。2004-2007年度注冊財務(wù)策劃師華南地區考試通過(guò)率達70%以上,居*首位。隨著(zhù)財務(wù)策劃行業(yè)在國內的蓬勃發(fā)展，日趨成熟，內地的考試難度也將進(jìn)一步提升，這與當年的CPA考試極為相似。

　　10.作為一名資深金融從業(yè)人員，在金融界摸爬滾打了很多年，考取RFP對于我來(lái)說(shuō)有什么意義？
　　答：您作為一名資深的金融從業(yè)人員，固然在金融領(lǐng)域已經(jīng)積累了相當豐富的專(zhuān)業(yè)知識和寶貴的工作經(jīng)驗。但畢竟我國金融行業(yè)的發(fā)展還處于初級階段，相比較金融發(fā)達*，我們要學(xué)習的東西還很多。伴隨著(zhù)國內金融領(lǐng)域國際化進(jìn)程，大量的具有國際水準的專(zhuān)業(yè)金融人才將成為新寵。鑒此，獲取RFP資質(zhì)對于您來(lái)說(shuō)也是意義重大：
　　首先，個(gè)人理財將成為我國*發(fā)展潛力、發(fā)展速度最快的金融服務(wù)行業(yè)之一，因此，國內對于專(zhuān)業(yè)的財務(wù)策劃師的需求也與日俱增，成為RFP，不僅可以提升自己在國際金融領(lǐng)域的競爭實(shí)力，更能充分體現出自身的職業(yè)價(jià)值。
　　其次，參加RFP課程培訓，可以接觸到國際上*進(jìn)的財務(wù)策劃理念，了解和掌握國際個(gè)人理財工作實(shí)踐中最普遍、最有效的工作方法。我們的課程涉及財務(wù)策劃、保險策劃、投資策劃、稅務(wù)策劃及財務(wù)策劃實(shí)踐領(lǐng)域?？既×薘FP資質(zhì)，您將有能力為客戶(hù)制定出具有國際水準的理財計劃，成為*個(gè)人理財行業(yè)里的專(zhuān)家。
　　*，雖然財務(wù)策劃師行業(yè)在國內還并未被人們所熟知，但國內的很多金融機構已經(jīng)開(kāi)設涉足該領(lǐng)域。國內相關(guān)金融監管機構已經(jīng)表示，將盡快在國內建立*金融策劃師協(xié)會(huì )，逐步引入財務(wù)策劃領(lǐng)域國際認證資質(zhì)。

    11.作為一個(gè)企業(yè)經(jīng)營(yíng)管理人員，我學(xué)習RFP有什么意義？

　  答：*的財務(wù)管理人員的平均素質(zhì)遠未達到發(fā)達*的水平。與國外同行相比，很多企業(yè)不僅對財務(wù)策劃職位角色定位十分模糊，相關(guān)從業(yè)人員甚至沒(méi)有受過(guò)系統的相關(guān)專(zhuān)業(yè)訓練。大型公司的總會(huì )計師的素質(zhì)與跨國公司同行相比也差距甚大，上海*會(huì )計CFO研究中心副主任鄧傳洲博士認為，由于目前財務(wù)策劃從業(yè)人員中中擔綱的骨干力量很多是90年代前后畢業(yè)的，專(zhuān)業(yè)大多是會(huì )計，知識結構明顯不足，在后續教育方面也不看重，造成整體素質(zhì)并不能勝任財務(wù)管理，很多人甚至對資本結構對企業(yè)安全的重要性都缺乏認識。

    而RFP的課程培訓，正好針對*國情，彌補這方面的不足，我們通過(guò)財務(wù)策劃課程、稅收、投資、融資等一系列的課程的學(xué)習，讓學(xué)員們得到一個(gè)系統和完整的學(xué)習，提高他們的實(shí)際操作能力。不少學(xué)員反應，通過(guò)對該課程的學(xué)習自己的財務(wù)策劃和財務(wù)管理水平達到了一個(gè)新的高度。

    12. 請問(wèn)，現在國際上有多少人取得了RFP資質(zhì)認證？
　　答：目前，全球有六萬(wàn)多位專(zhuān)業(yè)人士取得了RFP資質(zhì)，截止2008年10月1日國內有5000位專(zhuān)業(yè)人士已取得注冊財務(wù)策劃師(RFP)資格。

    13.請問(wèn)，在拿到了RFP后，如何申請英國的IFA資質(zhì)？
　　答：根據2003年8月4日，英國財務(wù)會(huì )計師公會(huì )（IFA）和國際財務(wù)策劃師公會(huì )（IARFP）簽署的IFA 和RFP之間互相認可專(zhuān)業(yè)資格的協(xié)議。RFP的正式會(huì )員當考獲英國財務(wù)會(huì )計師公會(huì )要求的二門(mén)相關(guān)課程考試,成績(jì)合格并符合工作經(jīng)驗,便可獲得英國財務(wù)會(huì )計師公會(huì )IFA的資格，這兩門(mén)課程分別是財務(wù)會(huì )計、審計技巧。

    14 請問(wèn)，課程的價(jià)值體現在哪里？
　　答：這個(gè)培訓課程是2004年*人事*引入的一個(gè)高端理財專(zhuān)業(yè)課程，屬于*緊缺人才培訓工程之一，也是取得RFP國際認證的必經(jīng)之路。學(xué)員先行一步，具有先發(fā)優(yōu)勢，代表著(zhù)這個(gè)行業(yè)的為來(lái)。完成課程的學(xué)員將成為“金錢(qián)設計師”，就業(yè)前景非常廣闊，既可以在企業(yè)里面做財務(wù)策劃的決策人，也可以在金融行業(yè)為高端客戶(hù)理財，還可以為自己和家庭作全面的理財規劃，實(shí)現資產(chǎn)的保值和增值。

    按照*加入WTO的承諾，*將在2006年12月11日全面開(kāi)放金融市場(chǎng)業(yè)務(wù)，隨著(zhù)大批外資金融集團及投資機構的進(jìn)入，財務(wù)策劃師必成為熾手可熱的人才，從這個(gè)意義上，現在是充電的*時(shí)機，所以我們的招生很火爆，據專(zhuān)家預測，2007年前后，注冊財務(wù)策劃師將成為企業(yè)和金融行業(yè)的領(lǐng)頭羊，人才缺口達到300萬(wàn)，而目前國內取得該認證的人士才兩千多人，缺口很大，就好像當年*的CPA發(fā)展情況一樣。

　　15.學(xué)員畢業(yè)后就業(yè)情況如何?

　　答：根據2006年度一季度的調查顯示，自華工畢業(yè)的1200多名注冊財務(wù)策劃師學(xué)員當中，23.8%在本企業(yè)已經(jīng)得到晉升，56.6%得到加薪并有望在后半年晉升更高的職位。隨著(zhù)國內金融市場(chǎng)的進(jìn)一步開(kāi)放，注冊財務(wù)策劃師的執業(yè)前景令人矚目。