華南財務(wù)策劃師培訓（華南首批財務(wù)策劃師出爐）
1、廣州日報：《華南首批財務(wù)策劃師出爐》
近日，華南理工*科技園培訓中心舉行了盛大的畢業(yè)典禮，華南首批151名達到經(jīng)驗、學(xué)歷、教育要求的注冊財務(wù)策劃師（RFP-HK）也宣告“出爐”。
畢業(yè)典禮大會(huì )上，注冊財務(wù)策劃師廣州、深圳、佛山三大聯(lián)絡(luò )處也宣布成立，這些聯(lián)絡(luò )處將對華南地區的注冊財務(wù)策劃師正式會(huì )員所開(kāi)展的業(yè)務(wù)進(jìn)行支持。有關(guān)人士認為，這標志著(zhù)廣東財務(wù)策劃師進(jìn)入了一個(gè)高水平的發(fā)展階段，廣東的財務(wù)策劃服務(wù)將上一個(gè)新臺階。據介紹，財務(wù)策劃涉及儲蓄、保險、投資計劃和風(fēng)險管理、稅務(wù)策劃、退休計劃以及遺產(chǎn)管理等諸多方面，以確保資產(chǎn)的保值與增值。
財務(wù)策劃師猶如客戶(hù)與復雜的金融產(chǎn)品之間的中介，他們運用專(zhuān)業(yè)知識幫助客戶(hù)在其可接受的風(fēng)險范圍內進(jìn)行有效、合理的規劃，為客戶(hù)量身定做，設計出優(yōu)化組合的資金管理方案，從而使客戶(hù)獲得理想的回報。
目前，隨著(zhù)人們投資理念的更新日益加快，財務(wù)策劃師正逐漸成為最受關(guān)注并被熱切需求的職業(yè)。據了解，六七年前，香港和內地一樣沒(méi)有專(zhuān)業(yè)的財務(wù)策劃師，但現在以理財咨詢(xún)服務(wù)為主營(yíng)業(yè)務(wù)的私人財務(wù)咨詢(xún)公司已有3000多家。
而目前在內地，財務(wù)策劃師這一行業(yè)正處于起步階段，它的發(fā)展空間還很大。許多經(jīng)濟學(xué)家預測，2006年前后，財務(wù)策劃咨詢(xún)公司將會(huì )在內地發(fā)展迅猛，注冊財務(wù)策劃師的就業(yè)前景令人矚目。人才培訓迫在眉睫,據了解，財務(wù)策劃提供的服務(wù)非常廣泛，但具備國際財務(wù)策劃專(zhuān)業(yè)水準的人才目前在國內卻普遍缺乏，對于正在朝國際化現代城市邁進(jìn)的廣州尤其需要加強財務(wù)策劃專(zhuān)業(yè)人才的培訓和認證，因此，對取得資格認證的注冊財務(wù)策劃師的需求迫在眉睫。
美國花旗銀行廣州分行行長(cháng)尚朝輝女士曾在澳大利亞、我國香港一直從事財務(wù)策劃服務(wù)與個(gè)人銀行業(yè)務(wù)工作，她介紹，目前不少廣州市民到香港享受優(yōu)質(zhì)的個(gè)人金融服務(wù)，一些香港居民也到廣州來(lái)尋求投資機會(huì )與發(fā)展，這種雙向互動(dòng)無(wú)疑將加速了廣州財務(wù)策劃市場(chǎng)的發(fā)展。
記者獲悉，目前已有不少理財及財務(wù)策劃方面的認證課程登陸內地，如國際注冊財務(wù)策劃師（RFP-HK）、注冊理財規劃師（CFP）、美國特許財富管理師（CWM）等，但到底怎么樣的課程才適合內地的國情發(fā)展，什么樣的人才能適應要求呢？
國際注冊財務(wù)策劃師協(xié)會(huì )副主席冼偉超介紹，RFP-HK的課程考慮到了國內外的諸多因素，由國內外財務(wù)策劃專(zhuān)家共同編著(zhù)，既具有國際領(lǐng)先的理念與思維，又具備了適應*國情的發(fā)展課題，此課程在北京、上海分別已經(jīng)開(kāi)設了5期培訓課程，共培養了近1000個(gè)財務(wù)策劃精英。為緩解財務(wù)策劃人員的社會(huì )需求，注冊財務(wù)策劃師（RFP-HK）已被人事*列為緊缺人才培訓工程，其專(zhuān)業(yè)課程*獲得人事*的認可。
據介紹，華南理工*科技園培訓中心引進(jìn)的國際注冊財務(wù)策劃師協(xié)會(huì )的RFP課程體系，包含有財務(wù)策劃、保險策劃、投資策劃、國際財務(wù)管理和稅務(wù)、財務(wù)策劃實(shí)踐等課程，設置具有實(shí)用性，培訓注重案例分析。
廣東省人事廳繼續教育基地常務(wù)副主任張新云表示，財務(wù)策劃人才確實(shí)十分緊缺，尤其廣州與深圳，如有需要，華南首批注冊財務(wù)策劃師（RFP-HK）可由他們推薦就業(yè)。
2、南方都市報：《注冊財務(wù)策劃師登陸華南》
7月5日，香港財務(wù)策劃師協(xié)會(huì )與華南理工*科技園培訓中心正式簽訂合作協(xié)議，標志著(zhù)“注冊財務(wù)策劃師”項目正式登陸華南。該課程由“香港財務(wù)策劃師協(xié)會(huì )”提供師資，課程結束后頒發(fā)《注冊財務(wù)策劃師證書(shū)》，并可申報“英國財務(wù)會(huì )計師公會(huì )”會(huì )員資格。
財務(wù)策劃是指運用科學(xué)公正的財務(wù)分析程序來(lái)對企業(yè)、個(gè)人的財務(wù)計劃、投資策略等進(jìn)行合理的規劃與管理，以規避風(fēng)險、達到收益*化的理財服務(wù)，是金融、保險等行業(yè)指導投資理財的新興業(yè)務(wù)。
據介紹，該課程將于8月份開(kāi)班，報名地點(diǎn)在華南理工*23號樓首層。
3、羊城晚報：《財務(wù)策劃醞釀 “*浪潮”》
本報訊記者李青報道:記者昨日獲悉,有國際注冊財務(wù)策劃師協(xié)會(huì )主辦的香港財務(wù)策劃師選舉本月將首次在*設立賽區.業(yè)內人士分析表示,這表明內地的財務(wù)策劃領(lǐng)域開(kāi)始正式與世界標準接軌。
“正如醫生、會(huì )計師、律師一樣，財務(wù)策劃師在國際上已經(jīng)成為一種專(zhuān)門(mén)行業(yè)。隨著(zhù)金融業(yè)的國際化發(fā)展，金融從業(yè)人員及企業(yè)財務(wù)管理者對注冊財務(wù)策劃師認證的需求也日益迫切?！眹H注冊財務(wù)策劃師協(xié)會(huì )會(huì )長(cháng)冼偉超先生向記者表示。
據介紹，財務(wù)策劃面對的客戶(hù)一般有兩類(lèi)：一類(lèi)是客戶(hù)可一次性提供一筆金額較大的資金，委托財務(wù)策劃師設計理財方案。另一類(lèi)是客戶(hù)每月提供金額較小的資金，委托財務(wù)策劃師設計理財方案，也被稱(chēng)作儲蓄月供計劃。*類(lèi)計劃比較適合擁有較多財富的富人，第二類(lèi)計劃比較適合有穩定工作的工薪階層。財務(wù)策劃師的收入來(lái)源主要有四種：基金、保險公司的返傭；按小時(shí)向客戶(hù)收費；根據理財計劃的返潤分成；根據理財產(chǎn)品的業(yè)績(jì)分成。
據冼偉超介紹，注冊財務(wù)策劃師自去年開(kāi)始在內地開(kāi)展認證以來(lái)，共有約800人獲得資格認證，其*南地區去年獲得資格認證的約有150人。
4、南方日報：《理財規劃師抱夢(mèng)啟程》
“我幻想，我的客戶(hù)都是打高爾夫球的人?！碑敱粏?wèn)及一位理財規劃師理想中的客戶(hù)是什么樣時(shí)，李凱寧抬眼看著(zhù)天花板，快樂(lè )地說(shuō)。剛從*畢業(yè)，剛考取注冊理財策劃師（RFP）認證，剛進(jìn)入一家保險公司當代理人，李要做成功理財規劃師的目標就已經(jīng)非常明確了。
和李凱寧一樣年輕的是*理財規劃師隊伍。隨著(zhù)富有客戶(hù)數量的增加，養老保險，基金，人民幣及外匯理財產(chǎn)品的豐富，國內保險公司的代理人、銀行和證券公司客戶(hù)經(jīng)理，會(huì )計師甚至律師，紛紛將理財規劃師定為自身職業(yè)發(fā)展的遠大前程，開(kāi)始朝這個(gè)目標進(jìn)發(fā)。
要從某一塊金融領(lǐng)域的專(zhuān)才蛻變成諳熟全面投資工具的理財規劃師并非一朝一夕，除了專(zhuān)業(yè)知識過(guò)關(guān)，還得具備長(cháng)期的職場(chǎng)工作經(jīng)驗，深厚的人脈資源及轉卻的投資感覺(jué)，并有懶于金融市場(chǎng)和客戶(hù)的成熟，所有的要素有需要時(shí)間。
在客戶(hù)心中播下理財種子
李凱寧說(shuō)，他面試了3次才被安聯(lián)大眾人壽保險公司錄用當代理人。前兩次的失敗可想而知，一個(gè)剛*畢業(yè)的人，沒(méi)有社會(huì )經(jīng)驗，沒(méi)有客戶(hù)資源，業(yè)務(wù)量從何而來(lái)？第3次的成功，李認為是自己堅持做理財規劃師的信念起了作用，同時(shí)考取的一個(gè)理財規劃師認證也幫了忙。于是，今年7月起，李凱寧開(kāi)始到安聯(lián)大眾上班。
安聯(lián)大眾的壽險代理人名片上都印著(zhù)“財務(wù)策劃師”的頭銜，李凱寧正是沖著(zhù)這個(gè)概念而來(lái)。理財策劃師課程告訴他，美國保險產(chǎn)品銷(xiāo)售方式經(jīng)歷了5個(gè)階段，關(guān)系網(wǎng)絡(luò )銷(xiāo)售—敲開(kāi)陌生人的門(mén)營(yíng)銷(xiāo)—以財務(wù)策劃師的名義營(yíng)銷(xiāo)—提供全方位理財方案—獨立公司代理金融機構產(chǎn)品。李凱寧分析，自己供職的公司正處在第二階段和第三階段之間，他要在這個(gè)“二級半”的銷(xiāo)售階段開(kāi)始理財規劃師理想的征程。
2003年1月我國勞動(dòng)和社會(huì )保障部推出《理財規劃師*職業(yè)標準》，才對這個(gè)職業(yè)有了統一的命名。而保險作為投資理財的基礎產(chǎn)品，代理人又能直接和客戶(hù)打交道，因此財務(wù)規劃師大部分出身于壽險代理人。
從壽險代理人做起，也是李凱寧的計劃。每天，他除了給客戶(hù)和潛在的客戶(hù)見(jiàn)面、打電話(huà)，還要更新自己腦子里的金融市場(chǎng)資訊，但他對客戶(hù)的服務(wù)已經(jīng)不局限于賣(mài)壽險產(chǎn)品了。
他經(jīng)常問(wèn)客戶(hù)一個(gè)問(wèn)題，“假如有1萬(wàn)元現金，有可能隨時(shí)取用，你怎樣存銀行？”十有八九的回答是，開(kāi)一個(gè)帳戶(hù)，存活期。李凱寧讓客戶(hù)從錢(qián)包取出10元錢(qián)扔掉，沒(méi)有人照著(zhù)做。而后李解釋說(shuō)，一年期定存利率2。25%，活期利率0.72%，1萬(wàn)元存活期，每年利率損失超過(guò)100元，如果你連10元都不愿意扔掉，那么請選擇存定期。誰(shuí)都知道，定期存款提前支取只能按活期利率算利息，不過(guò)李提示銀行有分部分和全額支取兩種，只要選擇部分支取，剩下的存款依然可以按定期利率計息。
廣州注冊財務(wù)策劃師培訓學(xué)校（華南*）
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