【理財規劃師怎么報名都需要什么條件】學(xué)歷要求:一般要求大專(zhuān)以上學(xué)歷。行業(yè)經(jīng)驗:從事銀行、保險、基金、證券、投資、第三方財富管理及會(huì )計、法律、房地產(chǎn)等金融相關(guān)行業(yè)的專(zhuān)業(yè)人士可申請。年滿(mǎn)24歲,并持有認可機構頒發(fā)的"理財師培訓證書(shū)";或具有大專(zhuān)及以上學(xué)歷,并持有培訓證書(shū)。

理財規劃的適考人群

金融機構從事財富管理業(yè)務(wù)的專(zhuān)業(yè)人員應當取得專(zhuān)業(yè)資格和執業(yè)證書(shū),包括:

銀行個(gè)人業(yè)務(wù)部經(jīng)理、培訓經(jīng)理、業(yè)務(wù)經(jīng)理、理財師;

2. 證券公司從事自營(yíng)、經(jīng)紀、承銷(xiāo)、投資咨詢(xún)、委托投資管理等業(yè)務(wù)的專(zhuān)業(yè)人員、投資顧問(wèn)、客戶(hù)經(jīng)理及相關(guān)管理人員;

3. 培訓保險公司經(jīng)理、銷(xiāo)售部經(jīng)理、營(yíng)業(yè)部經(jīng)理、高級業(yè)務(wù)代表;

4. 基金管理公司、基金托管機構從事基金銷(xiāo)售、研究分析、投資管理、交易、監督審計等業(yè)務(wù)的專(zhuān)業(yè)人員,以及從事基金推廣、銷(xiāo)售、咨詢(xún)等業(yè)務(wù)的專(zhuān)業(yè)人員;

理財規劃的概念

財務(wù)規劃是根據客戶(hù)的財務(wù)和非財務(wù)狀況,采用規范的方法,按照一定的程序,針對客戶(hù)某一方面或一系列相互協(xié)調的計劃,為客戶(hù)制定切實(shí)可行、可操作的規劃方案。包括現金規劃、消費支出規劃、教育規劃、風(fēng)險管理及保險規劃、稅務(wù)規劃、投資規劃、退休及養老規劃、家庭財富管理等。
個(gè)人財務(wù)規劃是基于人的生命周期,是一個(gè)長(cháng)期的過(guò)程,努力實(shí)現終身的財務(wù)安全、自主、自由和安逸。通過(guò)明確個(gè)人客戶(hù)的理財目標,分析他們的生活和財務(wù)狀況,幫助他們制定可行的理財計劃。

理財規劃的分類(lèi)

財務(wù)規劃又可分為企業(yè)財務(wù)規劃和個(gè)人財務(wù)規劃。
企業(yè)財務(wù)規劃是指企業(yè)為實(shí)現既定戰略目標而制定的一系列協(xié)調一致的計劃和決策方案,包括投資決策、融資決策、成本管理與運營(yíng)、現金流管理與運營(yíng)等。
個(gè)人理財又稱(chēng)私人理財,是指個(gè)人或家庭根據客觀(guān)家庭條件和財務(wù)資源(包括現有的和新的期望),為實(shí)現人生各個(gè)階段的目標而制定的一系列協(xié)調一致的計劃。這些計劃包括職業(yè)規劃、房地產(chǎn)規劃、子女教育規劃、退休規劃等。

理財規劃的總體目標

財務(wù)規劃的總體目標是確保財務(wù)安全。安全*。如果一個(gè)人的財富隨時(shí)都可能失去,甚至一夜之間回到解放前,那么談什么都是徒勞的。因此,確保自己的財務(wù)安全是非常重要的。簡(jiǎn)單地說(shuō),這意味著(zhù)著(zhù)眼未來(lái),在該花錢(qián)的時(shí)候有錢(qián)花。這就要求我們一定要做好個(gè)人資產(chǎn)配置。財務(wù)安全是個(gè)人財務(wù)規劃需要解決的首要問(wèn)題。

以上就是【理財規劃師怎么報名都需要什么條件】相關(guān)內容,更多內容請關(guān)注深港在線(xiàn)考試考證欄目。