【助理理財規劃師的報考條件是什么】助理理財規劃師是理財師的三級認證,是金融領(lǐng)域的入門(mén)級職業(yè)。主要為客戶(hù)提供基本的理財咨詢(xún)服務(wù),幫助客戶(hù)實(shí)現理財目標。工作經(jīng)歷:連續從事該職業(yè)6年以上。大專(zhuān)及以上學(xué)歷,并取得授權培訓機構頒發(fā)的《理財規劃師培訓證書(shū)》。

理財規劃的特點(diǎn)

未來(lái)的財務(wù)目標因人而異,也因家庭發(fā)展階段而異。有些人需要考慮孩子的教育費用,有些人想買(mǎi)房子,有些人的目標是通過(guò)創(chuàng )業(yè)獲得更多的財富。個(gè)人財富的增長(cháng)可以通過(guò)減少支出來(lái)相對實(shí)現,但個(gè)人財富的絕對增長(cháng)最終要通過(guò)增加收入來(lái)實(shí)現。補償收入有限。投資的特點(diǎn)是積極追求更高的回報。個(gè)人財富的快速積累主要依靠投資的變現。根據理財目標、個(gè)人可投資金額和風(fēng)險承受能力,向客戶(hù)推薦有效的投資方案,使投資為個(gè)人或家庭帶來(lái)越來(lái)越多的收入,逐漸成為個(gè)人或家庭的主要收入來(lái)源,最終達到財務(wù)自由的程度。

理財規劃的目標層次

一般來(lái)說(shuō),我們把財務(wù)管理的目標分為兩個(gè)層次。首先是實(shí)現財務(wù)安全,即個(gè)人和家庭對自己目前的財務(wù)狀況有充分的信心,認為現有的財富足以支付未來(lái)的財務(wù)支出和實(shí)現其他人生目標,不會(huì )發(fā)生重大的財務(wù)危機。這是每個(gè)家庭首先需要解決的問(wèn)題。一旦你獲得了財務(wù)安全,你就應該為財務(wù)自由而奮斗。財務(wù)自由是指個(gè)人和家庭的收入主要來(lái)自主動(dòng)投資,而不是被動(dòng)工作。主要體現在投資收入(被動(dòng)收入)可以完全覆蓋個(gè)人和家庭的所有支出,個(gè)人從被迫工作的壓力中解放出來(lái)。

理財規劃的產(chǎn)品

銀行理財產(chǎn)品
個(gè)人理財業(yè)務(wù)是指商業(yè)銀行向個(gè)人客戶(hù)提供的財務(wù)分析、理財規劃、投資咨詢(xún)、資產(chǎn)管理等專(zhuān)業(yè)服務(wù)活動(dòng)。
產(chǎn)品特點(diǎn):
利率通常高于銀行存款的利率
2)具有較高的安全性,這是由投資目標決定的
3)流動(dòng)性差。

理財規劃的考試題型

三級一科:

《理財與家庭理財基礎》課程由60道單項選擇題和40道多項選擇題組成,每道題1分,總分100分。

*三科:

科目一:《理財與家庭理財基礎》共60道選擇題和40道選擇題,每道題1分,總分100分。

科目二:《風(fēng)險管理與保險規劃》共60道選擇題和40道選擇題,每道題1分,總分100分。

科目三:"投資規劃"——50道選擇題(3道案例題,前2道案例題各10道選擇題,*一道案例題30道選擇題),每道題2分,總分100分。

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